Инвестиции на диване

🔥Самолет - красавчики, без вариантов! Смотрим отчет за 1-е полугодие.\nОбъем продаж первичной недвижимости вырос на 15% и составил 97,3 млрд руб. (550,3 тыс. кв. м) по сравнению с 84,9 млрд руб. (483,5тыс. кв. м) за 1П 2022 г.;\nДоля контрактов, заключенных с участием ипотечных средств, составила 86%;\nСредняя цена за квадратный метр за 1П 2023 года по жилой недвижимости составила 164,6 тыс. руб., снизившись на 2% по сравнению со 168,7 тыс. руб. за аналогичный период прошлого года на фоне роста доли выручки региональных проектов с более низкой ценой реализации;\nВыручка компании выросла на 15% г/г и составила 101,8 млрд руб.;\nВаловая прибыль увеличилась на 30% г/г до 37,1 млрд руб.;\nПоказатель скорр. EBITDA за год вырос на 15% и достиг 25,1 млрд руб.;\nРентабельность по скорр. EBITDA по итогам отчетного периода составила 24,6% по сравнению с 24,8% годом ранее;\nЧистая прибыль cоставила 12,5 млрд руб.\nПродажи растут, выручка тоже. Доят рынок недвижки по максимуму. ПИКу нужно напрячься.\nКстати, недавно делал обзор этой компании на своем YouTube-канале, рекомендую посмотреть.\n👉Начинал покупать акции SMLT в портфель по 2590 руб., сейчас цена 3665 руб., целевой уровень для меня - 4200 руб. Хотя топ-менеджмент ориентируется на цифру в 6000 руб., для этого проводит жирный байбэк.

📈OZON - лучшая инвестидея лета\n2 недели назад я покупал в свой портфель расписки OZON - писал об этом на канале вот здесь. Брал по 2032 руб., на момент написания поста бумага торгуется уже по 2 404 руб. и продолжает расти.\nКстати, если помните, в начале июня я делал разбор этой компании на канале - тогда бумаги торговались по 1770 руб. На тот момент я обозначил потенциал роста в 2 раза на горизонте года - и его не отменяю. Моя целевая цена - 3500 руб. за 1 расписку OZON.\n👉Сейчас эта цена кому-то может показаться завышенной - так давайте вспомним, что в феврале 21-го за OZON давали более 5000 руб. А бизнес с того момента сильно прибавил в показателях. Сейчас сдерживающим фактором для роста является только иностранная юрисдикция: куда полетит цена, если этот вопрос решится - страшно даже представить.

⚡️Московский рынок недвижимости бьет рекорды!\nНа днях Управление Росреестра по Москве подвело итоги первых 6 месяцев 2023-го года. Вот основные цифры, на которые стоит обратить внимание:\n✅Первичка - во 2-м квартале зарегистрировано 38 722 договора участия в долевом строительстве в отношении жилой и нежилой недвижимости, что на 35,8% больше I квартала текущего года (28 517 ДДУ). По сравнению с апрелем-июнем прошлого года (25 685 ДДУ) число таких договоров увеличилось на 50,8%. Это максимум за 15 лет - фактически за все время, за которое Росреестр ведет такую статистику.\n✅Вторичка - в июне зарегистрировано 15 746 переходов прав на основании договоров купли-продажи (мены) жилья, что на 10,3% больше показателя мая 2023 года. По отношению к июню 2022 года (8 312) отмечается увеличение числа на 89,4%, а к аналогичному периоду 2021 года (14 375) рост составил 9,5%. Это также исторический рекорд для июня, традиционно в этом месяце наблюдается спад активности покупателей.\n✅Ипотека - по результатам первого полугодия зафиксированы также наивысшие показатели всех лет – никогда еще в январе-июне объем регистраций жилищных ипотек не превышал 64 тысячи сделок (64 729). Данный показатель на 23,9% увеличился по сравнению с первым полугодием прошлого года (52 246), а к аналогичному периоду 2021 года (60 071), когда фиксировался предыдущий максимум, рост составил 7,8%.\nЧто ж, друзья - судя по показателем количества сделок и выданных ипотек рынок и не думает замедляться. Ну а куда еще девать рубли, когда инфляция растет, курс доллара летит в небеса, а в банках предлагают 8% годовых? Не на фондовый рынок же, в самом деле.\n👉У меня только один вопрос - откуда деньги на этот праздник жизни?

⚡Софтлайн планирует листинг акций на Мосбирже - такая информация вчера была опубликована в пресс-релизе на сайте компании.\nЭто позитивная новость для российских инвесторов, так как сейчас на бирже размещены только расписки Noventiq - компании, отделившейся от Softline Holding PLC в результате разделения бизнеса на российский и международный. Noventiq ведет деятельность за рубежом, а Софтлайн - в России и пока не имеет публичного статуса.\nПосле листинга инвесторы смогут обменять свои ГДР Noventiq на акции Софтлайн в соотношении 3 акции за 1 расписку. Обмен будет происходить в 3 этапа и займет 24 месяца. Более подробно о механике можно прочитать в пресс-релизе по ссылке выше. Как я понял, такой механизм специально придуман, чтобы поддержать бумагу сразу после выхода на биржу.\n👉Хороший кейс, на мой взгляд, который дает надежду всем владельцам расписок "иностранных" компаний, которые на самом деле ведут бизнес в России. Тогда как владельцы расписок Noventiq первыми получат ликвидный локальный инструмент на хороших условиях.

Все чаще и чаще в комментариях к постам на канале замечаю активные обсуждения темы инвестиций в недвижимость. Иногда доходит до холиваров.\nХочу с вами поделиться интересной статистикой, которая касается доходности от сдачи квартир в аренду. Статистика не моя - ее собрали и обработали коллеги из канала Рентавед.\n📉Цифры более чем показательные. За последние 3 года (то есть после введения льготной ипотеки) средняя доходность от сдачи квартир в аренду по городам-миллионникам упала с 10% до 6%.\nЗа этот же период ставка ЦБ РФ выросла с 6 до 7.5% (статистику собирали до последнего поднятия).\n📍По Москве - снижение с 6 до 5% годовых.\n📍По Сочи - снижение с 11 до 6% годовых.\nВсе дело в крайне высоких ценах на жилье в новостройках - рост стоимости квадратного метра составил десятки процентов, ставка аренды не успевает за этим ростом.\n👉Так что сегодня инвестиции в недвижимость - это, прежде всего, сохранение капитала от инфляции и возможный заработок на росте стоимости объекта. Доход от аренды - приятный бонус на печеньки, не более того. Выгоднее просто деньги положить на депозит в Сбере.

🤬UnionPay от Тинькофф все - давайте попробуем рассмотреть это событие с практической точки зрения.\nПрежде всего нужно понимать, что подобные карты оформляют люди, для которых важно иметь возможность тратить деньги за границей. Если вы живете в России и за пределы страны не выезжаете - то это событие для вас крайне малозначимое.\nПервый вывод - надежных средств платежа за границей для россиян сейчас нет. Казалось бы - ну Китай, ну дружественное же государство. Ан нет, к санкциям США присоединился и карты отключил. Сюрприз может прилететь с любой стороны, даже оттуда, откуда не ждали.\nВторой вывод - необходимо с запасом выстраивать свою платежную инфраструктуру для "внешнего контура". Опять же - в том случае, если вы часто бываете за границей и не хотите сталкиваться с ограничениями. Помимо основного способа оплаты необходимо иметь минимум 2 резервных, особенно если уезжаете часто и надолго.\nРасскажу про свой подход к этому делу - заморочился максимально, так как могу по несколько месяцев в году путешествовать и мне важно не испытывать каких-то финансовых трудностей во время поездок.\n1️⃣UnionPay от Газпромбанка. Обычная рублевая карта с конвертацией через доллары. Пока достаточно хорошо работает в Азии, в Европе или США по понятным причинам мало где будет работать.\n2️⃣Visa от PriorBank. Долларовая карта белорусского банка, который входит в группу Raiffaisen. Достаточно часто бываю в Беларуси, поэтому могу пополнять кэшем, но в случае необходимости можно перекинуть туда российские рубли с ВТБ, например, и там конвертировать в доллары.\n3️⃣MasterCard от Binance. Евровая карта от крупнейшей криптобиржи, позволяет оплачивать покупки по всему миру криптовалютой, которая просто списывается с баланса вашего кошелька в Binance. С криптой я дружу давно и плотно, пополнить можно практически на любую сумму и в любой точке мира. Также позволяет снимать кэш в банкоматах.\n4️⃣Visa от FreedomFinance Bank. Мультивалютная карта от казахского банка, счета в рублях, тенге, долларах и евро. Работает по всему миру, рубли на счет FF можно отправить из любого российского банка не под санкциями, далее конвертировать на месте по курсу в нужную валюту.\nНи один из этих вариантов не является на 100% надежным - в любом месте могут прилететь новые санкции или запреты. Но я по крайней мере надеюсь, что все 4 способа разом не отключат.\n👉Если знаете еще рабочие варианты для россиян расплачиваться за границей - пишите в комментариях.

⚡Российские акции теряют привлекательность на фоне грядущего повышения ключевой ставки\nУже сейчас по среднесрочным корпоративным облигациям надежных эмитентов можно получить доходность к погашению на уровне 10% годовых. Если ЦБ начнет повышать ставку агрессивно (агрессивный сценарий для меня - это более чем на 0.75% за один раз), то эта доходность может еще подрасти.\nВ то же время, консенсус-прогноз по индексу Мосбиржи дает потенциал роста порядка 15% на горизонте года.\n📌Получается, премия за риск при инвестировании в волатильные акции вместо надежных облигаций - всего 5% годовых. Для российского рынка это маловато. \nЕще в мае текущего года спред между потенциальной доходностью по среднесрочным корпоратам и индексом Мосбиржи достигал 10% - это куда более интересно. Но при падении спреда до 5% (а по расчетам некоторых аналитиков - и до 3%) инвестиции в акции теряют смысл на текущем этапе.\nДа, безусловно, будут отдельные истории на фондовом рынке, которые вполне могут дать и 15%, и 20% и даже 50% годовых доходности - мы про них недавно говорили. Но "средний" инвестор на российском рынке катастрофически плохо умеет выбирать отдельные бумаги в портфель, поэтому для него главным индикативным показателем остается именно доходность индекса Мосбиржи, обогнать его на длительном промежутке "средний" инвестор точно не сумеет.\n👉В такой ситуации решение переложить бОльшую часть капитала из акций в облигации выглядит вполне разумным.

⚡Будет ли Центробанк повышать ставку на заседании в пятницу, 21 июля?\nЕсли честно - то такой вопрос на повестке дня сейчас вообще не стоит. Повышать определенно будут, вариантов нет, курс рубля слабеет, инфляция разгоняется, с этим нужно что-то делать. Других инструментов попридержать рост инфляции кроме ставки у Центробанка сейчас нет.\nВопрос скорее в том - насколько конкретно повысят? Минимальная планка, которую обсуждает большинство аналитиков - рост на 50 п.п. (0,5%). Это повышение уже, фактически, заложено в цену ОФЗ - обсуждали с вами эту тему совсем недавно вот здесь.\nГлядя на продолжающееся падение индекса гособлигаций RGBI (а за неделю он потерял еще полпроцента), я бы сделал ставку на повышение КС на 0,75%. Думаю, и 1% повышения не будет слишком уж агрессивным поведением, но за это Центробанк может и по рукам получить - показатели по росту экономики никто не отменял, а с дорогими кредитами экономика растет не очень хорошо.\n👉Кстати, в ожидании значительного роста ключевой ставки хорошей идеей будет захеджироваться за счет дешевой ипотеки - сейчас по льготной программе можно получить ставку в 6.7%. Пара ликвидных строящихся объектов небольшой площади в развивающихся локациях Москвы с четкими перспективами могут дать рост в 30-40% на горизонте 2 лет, что весьма неплохо для консервативного актива. По всем показателям рынок московской недвижимости начинает оживать после застойного 22-го года.

​​💼Покупаю в портфель расписки Ozon\nОколо месяца назад я уже делал на канале разбор российского маркетплейса - обязательно прочитайте, чтобы изучить перспективы компании. С того момента бумага уже прибавила более 18%, кто внимательно читал разбор - тот уже неплохо заработал.\n👉В пятницу я добавил в свой портфель 37 расписок Ozon по 2032 руб., доля в портфеле составила 2,7%. Планирую в ближайшее время нарастить долю в 2 раза. до 5%.

​​💰Продолжаю зарабатывать на займах малому бизнесу\nСегодня подготовил для вас очередной отчет по инвестициям на краудлендинговой платформе Jetlend. Из видео вы узнаете:\n- Какая реальная доходность на платформе за 2 года инвестирования\n- Сколько дефолтов в моем портфеле произошло с начала года\n- Какую стратегию автоинвестирования я выбрал для заработка\n👉https://youtu.be/gl1WlYAlJ-c\nДля моих подписчиков бонус - повышенная доходность на сумму первого пополнения в течение первого месяца инвестирования при регистрации по ссылке https://jetlend.ru/go/d0723

Диверсифицируйте свой инвестиционный портфель, говорили они.\nСтарина Баффет, похоже, с таким подходом не согласен.\n📍46% портфеля в акциях Apple\n📍78% портфеля в ТОП5 бумаг\nГлавное чтобы Баффет профиль в Пульсе не завел - засмеют.

0

⚡Продолжаем вчерашнюю тему - сегодня разбираем, как можно заработать на успехах российской нефтяной отрасли.\nВ этот раз я не буду грузить вас статистическими выдержками и графиками, не буду заставлять напрягать мозги и самостоятельно принимать инвестиционные решения.\nВ этот раз я просто дам список компаний из российской нефтяной отрасли и обозначу их потенциал роста на горизонте 12 месяцев. Добавляете к себе в портфели и зарабатываете легкую прибыль.\n✅Роснефть: 900 руб. за акцию (потенциал роста от текущей рыночной цены - 87%);\n✅Татнефть: 820 руб. за акцию (потенциал роста - 68%);\n✅Новатэк: 2100 руб. за акцию (потенциал роста - 50%);\n✅Лукойл: 8300 руб. за акцию (потенциал роста - 53%);\n✅Газпромнефть: 730 руб. за акцию (потенциал роста - 39%);\n5 бумаг, которые принесут десятки процентов прибыли. Максимально просто и без лишних усилий.\nБесплатная подборка для вас - обычно такой контент дают в закрытых платных каналах. \n👉Годится?

‼75% российской нефти продается без использования западных сервисов\nЭто оценка заместителя министра финансов США Бена Харриса.\nНапомню предысторию: еще в прошлом году США и ЕС ввели ценовой потолок на российскую нефть - 60 долларов за баррель. Перевозка и страхование нефти по более высоким ценам была запрещена. Значимая доля мирового рынка перевозок нефти по морю контролируется европейскими судоходными компаниями (Греция, Мальта, Кипр), а страхуют такие перевозки крупные страховые компании из Великобритании.\nПри введении санкций предполагалось, что Россия просто не сможет поставлять свою нефть на экспорт по морю по цене выше 60 долларов за баррель, так как в мире не найдется достаточного количества независимых от Запада перевозчиков, которые смогут переварить подобные объемы.\n🚀Как мы видим сейчас (и как это признают официальные власти США) - расчет не оправдался. Россия сформировала "теневой" флот танкеров, мощности которого сейчас оцениваются примерно в 3.7 миллионов баррелей в месяц. Этого достаточно, чтобы вообще не зависеть от западной инфраструктуры морских нефтеперевозок.\nЧто это значит для нас с вами? Что ставка на российские нефтяные компании в портфеле оказалась абсолютно верной. Вместе с вами мы регулярно докупали акции таких компаний в портфель с начала года - и хорошо на этом заработали.\n👉Предполагаю, что на фоне сокращения объемов добычи нефти со стороны участников ОПЕК мы увидим постепенный рост цен на нефть. Еще 2 месяца назад я спрогнозировал, что цены на нефть достигнут своего локального дна в июле - именно так все сейчас и происходит. Когда стоимость барреля нефти начнет расти - российские компании также смогут на этом заработать, так как они смогли диверсифицировать свой экспорт и максимально отвязать его от западных логистических цепочек.

Уже больше миллиона предпринимателей стали клиентами Тинькофф Бизнеса. Среди его ключевых преимуществ – это служба поддержки 24/7 и большой выбор сервисов для решения разных задач, чтобы облегчить ведение бизнеса. Среди них есть такие, о которых вы могли не знать: \n👉Комьюнити для предпринимателей: обменивайтесь опытом и идеями, ищите партнёров и вдохновляйтесь\n👉Инвестиции для бизнеса: новый продукт, который позволяет размещать свободные деньги бизнеса на бирже в пару кликов\n👉Кредиты для бизнеса: узнать сумму и решение можно за 2 минуты\n👉Ряд сервисов для роста продаж: Множество сервисов для увеличения продаж: от бесплатного сервиса для работы с маркетплейсами до платжей Долями от Тинькофф\nЕсли откроете счет в Тинькофф до 31 июля, то получите 6 месяцев бесплатного обслуживания – хватит времени, чтобы все попробовать и оценить!\n#реклама

​​💡Почему я больше не покупаю облигации в свой портфель\nПоследний раз я докупал рублевые облигации в начале июня, тогда же делал для вас подборку долговых бумаг на замену депозиту. С того времени коплю кэш и ничего не покупаю - вот почему.\nСейчас на рынке наблюдается сочетание сразу двух факторов - девальвации рубля и ускорения инфляции. Все это - верные признаки того, что Центробанк уже в ближайшем будущем начнет повышать ключевую ставку. Следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке уже 21 июля, и я считаю, что ставку поднимут сразу на 0,5%, до 8%.\n📉Косвенно это подтверждает динамика индекса российских гособлигаций RGBI - он стремительно снижается с 29 мая. Такая динамика отражает ожидания участников рынка - они сейчас распродают облигации, так как понимают: после повышения ставки получится купить их еще дешевле.\nПриложил скриншот графика, чтобы вы понимали о чем речь.\n👉Именно поэтому я пока приостановил покупки долговых бумаг в свой портфель - пока подкоплю кэш, а после заседания ЦБ РФ смогу получить более высокую доходность.

📊 Получите доступ к торговле заблокированными иностранными акциями\n«Финам» запустил сервис по покупке и продаже иностранных ценных бумаг, ранее заблокированных европейскими депозитариями Euroclear и Clearstream.\n📌 Кому доступны сделки с заблокированными ИЦБ? \nПокупку и продажу могут осуществлять физ. лица со статусом налогового резидента РФ, которые являются клиентом «Финам» и имеют доступ к Единому счету.\n🔐 Осуществить покупку может только квалифицированный инвестор!\n📌 Как определить цену заблокированной ИЦБ?\nВыставите цену при покупке/продаже заблокированных бумаг и в торговой системе выйдет минимальная или максимальная цена, при этом все сделки проводятся в рублях.\nЕще причины перевести портфель в «Финам»:\n🔸 Доступ на мировые биржи\n🔸 Надежная и стабильная торговая платформа FinamTrade\n🔸 Качественная аналитика и актуальные инвестидеи от экспертов\n🔸 Подтверждение статуса «квала» при наличии выписки от предыдущего брокера\n🔸 Доступ к сделкам с заблокированными на СПБ Бирже зарубежными активами \n📌 Можно ли перевести портфель от другого брокера?\nДа, более того, при переводе портфеля в «Финам» вы получите льготный тариф на 90 дней, приветственные 2000 бонусных рублей и другие подарки.\n➡️ Подробная информация и инструкция по переводу активов доступны по ссылке\n#реклама ООО "Финам.ру" erid:Kra23rQtf

📈Что происходит с российским рынком акций с начала года?\nФеноменальный рост - другой термин сложно подобрать. Как видите, на нем практически нет акций, которые упали в цене. Зато бумаг, который выросли на десятки и даже сотни процентов - в достатке.\n👉Ваши мысли - что обычно происходит с рынком после того, как он демонстрирует настолько впечатляющий рост?

Вчера подняли с вами важную тему - благотворительность. Очень радует, что несколько десятков человек рассказали, как они помогают тем, кто в этом особенно нуждается.\nВы огромные молодцы - никакая помощь не бывает маленькой или незначительной, любая помощь ценна.\nДля меня эта тема стала особенно актуальна после рождения сына - кстати, уже завтра Мирону исполнится ровно год. Самое страшное для родителей - видеть, как болеют их дети и знать, что ты не можешь ничем помочь.\nИменно поэтому мне кажется особенно важным помогать больным деткам.\nЯ давно слежу за фондом "Линия жизни", который существует почти 20 лет и специализируется на помощи больным детям. Фонд создан под эгидой "Альфа-групп", все административные расходы покрываются за счет организаций-попечителей. Это значит, что вся сумма пожертвований идет именно на помощь детям - эти деньги не тратятся на зарплату персоналу или аренду помещений. \nНа этой неделе я запустил благотворительный сбор внутри нашего клуба КриптоПрофит, а потом подумал - зачем ограничивать такие мероприятия только клубом?\n‼Поэтому я предлагаю всем моим подписчикам присоединиться к инициативе. Со своей стороны - я сделал пожертвование в размере 250 тысяч рублей в адрес фонда "Линия жизни". Если вы хотите вместе со мной поучаствовать в благотворительном сборе - это можно сделать по ссылке https://www.life-line.ru/sdelat-pozhertvovanie/\n👉Давайте вместе сделаем этот мир чуточку лучше!

💡Что нужно знать о новой пенсионной инициативе российских властей?\nГосударство хочет мотивировать россиян создавать финансовую подушку на будущее. В Госдуме во втором, основном чтении, принят законопроект о программе долгосрочных сбережений. Программа стартует с 2024 года.\nВласти хотят стимулировать нас с вами заключать договора с НПФ (негосударственными пенсионными фондами) и делать им регулярные отчисления с зарплаты. Также туда можно отправить замороженную часть накопительной пенсии (ее заморозили в 2014-м году). Сейчас подобные отчисления делают, в основном, работодатели - активно копят на свою пенсию через НПФ только 6,2 млн. россиян (около 8% тех, кто работает).\nКакие бонусы предлагают:\n📍За взносы до 400 000 руб. в год - налоговый вычет\n📍Доходы от инвестиций через НПФ не облагаются НДФЛ\n📍Софинансирование от государства для тех, кто присоединится к программе в первые 3 года работы\nПотратить накопленные деньги можно только на пенсионные выплаты либо использовать в сложных жизненных ситуациях. Забрать досрочно тоже возможно - но при этом придется вернуть все налоговые вычеты, уплатить НДФЛ на полученную прибыль и, возможно, уплатить пеню в пользу НПФ за досрочное расторжение договора. Полученную от государства сумму софинансирования также придется вернуть.\nПри обсуждении данной программы накоплений министр финансов Антон Силуанов пообещал: «Можно будет хорошо заработать — больше, чем на вкладах в обычных коммерческих банках».\nНо давайте посмотрим так ли это?\nПо данным статистики Центробанка в 2022-м году доходность инвестирования пенсионных накоплений НПФ составила 5,1% годовых при официальной инфляции около 12%. В среднем за шесть лет (с 2017 по 2022 год) доходность инвестирования пенсионных накоплений — почти 5,3%, говорят данные ЦБ. \n👉У меня вопрос - кого вообще в России может привлечь такая доходность? И кто те люди, которые в здравом уме несут свои деньги в НПФ? Готов ли уважаемый министр финансов инвестировать значимую часть своих семейных накоплений в такие инструменты, чтобы, как он выражается, "хорошо заработать"?

В России появляется интересный формат инвестиционного инструмента - сервисные апартаменты. Такой способ инвестиций в недвижимость предлагает крупнейший застройщик страны ПИК, который сейчас строит комплекс апартаментов Вольта в Санкт-Петербурге.\n📍Покупаете апартаменты площадью от 19 до 39 м2 с отделкой под ключ\n📍Меблируете их (можно заказать меблировку у управляющей компании)\n📍Передаете их в управление либо сами занимаетесь сдачей в аренду\nАпартаменты сдаются посуточно, находятся на набережной реки Охта, недалеко от центра Петербурга. В здании работает ресепшен и консьерж-сервис, есть парковка. Ожидаемый доход за вычетом комиссии УК - от 52 до 72 тысяч рублей в месяц до уплаты налогов.\nЯ такой формат раньше видел на островах в Азии - Бали, Пхукет. Там сервисные апартаменты очень развиты. В России пока не встречал, хотя, уверен, в туристических городах (Санкт-Петербург, Москва, Сочи) этот формат может быть востребован.\n👉Что думаете - полетит такой формат в России? Может у кого-то уже есть опыт - поделитесь в комментариях.

​​🚀Как себя чувствует застройщик Самолет Групп? Имеет ли смысл сейчас вкладываться в акции, которые и так изрядно подросли за последнее время? Или время уже ушло?\nПоделился в новом видео всеми важными цифрами, которые показывают нам текущее состояние компании и ее перспективы. Рассказал о своем взгляде на акции SMLT на Мосбирже.\n👉Смотрим здесь https://youtu.be/mMmuUQvlMBc\nВопросы можно задавать в комментариях на YouTube.

Знаете, что за график на скриншоте? Цена на какой актив тут показана?\n📍Акции Tesla?\n📍Может быть стоимость микрочипов для графических процессоров?\nНет, друзья, это котировки индекса BIST100, в который входят акции 100 крупнейших публичных турецких компаний. Местный аналог индекса Мосбиржи.\n📈Рост за год более чем на 150%! Вот это доходность. Правда, есть один нюанс - стоимость считается в местной валюте, то есть в турецких лирах. А лира в последнее время - одна из самых слабых мировых валют.\nОдна из - но не самая. За последние 12 месяцев лира ослабла на 55%, а российский рубль - на 74%.\n👉Как думаете - стоит ожидать в ближайшее время схожую динамику по индексу Мосбиржи?

Переезд в другую страну — это всегда сложный и ответственный процесс.\nНо команда Bespalov Finance знает, как сделать его проще! Наш канал — это настоящая "библия" релокации!\nЗдесь вы найдёте ответы на все вопросы, связанные с переездом:\n- Как открыть банковский счет?\n- Как получить ВНЖ и гражданство?\n- Как перевести капитал?\n- Как открыть свой бизнес за рубежом?\nМы понимаем, как важно для вас сохранить личную свободу, обеспечить безопасность своей семье, дать детям лучшее образование и иметь возможность вести бизнес без ограничений.\nПодписывайтесь на @bespalovfinance чтобы получать самую актуальную информацию о релокации.\n#реклама

При этом просроченной задолженности - всего 0,4% от общего объема.\nПляшем дальше - россияне дисциплинированные плательщики.\nНу либо банки научились мастерски маскировать просрочку, чтобы не формировать под нее резервы.

⚡Свежая статистика Центробанка говорит нам о рекордной задолженности россиян по ипотеке - на 1 июня она превысила 15 триллионов рублей.\nЭто порядка 10% от ВВП на текущий год.\nПузырь уже готов лопнуть или еще есть куда надуваться?

‼Обратите внимание на поведение длинных бумаг ОФЗ 26238.\nЦена активно снижается, с начала июня бумага потеряла почти 2%.\nОбъемы торгов сильно выросли в последнюю неделю - котировки при этом продолжают падать.\nРынок готовится к возможному росту ключевой ставки уже в ближайшем будущем - и вчерашние заявления ЦБ это подтверждают.\n👉Имеет смысл пересмотреть дюрацию по облигациям в вашем портфеле.

Retail Media Ad, или реклама на площадках онлайн-ритейлеров — самый быстрорастущий сегмент рынка. \nТолько за 2022 год он вырос на 127%, с 22 млрд до 50 млрд рублей. \n5 фактов, которые брендам важно знать о Retail Media Ad: \n📍 подходит для старта кампаний;\n📍 имеет высокую окупаемость;\n📍 позволяет наращивать экспертизу;\n📍 имеет множество форматов; \n📍 предоставляет инструменты глубокой аналитики. \nБолее подробно об этом тренде рекламной индустрии России читайте здесь.\nТакже рекомендую подписаться на СберПро — там вы найдете посты о других отраслевых трендах и быстрорастущих рынках, а также о новых технологиях, в которые инвестируют крупные компании.\nБудет полезно для тех, кто занимается бизнесом или занимает руководящую должность в крупной компании.\n#реклама

​​В начале января этого года по запросу подписчиков я сделал публичный криптопортфель - собрал его на $1000 из тех монет, которые сам регулярно покупаю в свой портфель.\n6 месяцев я в него вообще не заходил, сейчас открыл проверить как там дела.\n💰Результат - на скриншоте ниже, доходность в долларах.\nПриятно. Сегодня закину еще $10 тысяч на долгосрочные инвестиции в крипте.\n👉Интересна эта тема?

​​💡Что происходит с рынком недвижимости в Москве?\nС весны 22-го года рынок недвижимости находится в стагнации. Сначала мы наблюдали резкий скачок цен на панике, который закончился в апреле 2022-го. Потом началось сползание цен вниз, и примерно с января они болтаются плюс-минус на одном уровне. Падение остановилось, но и роста нет.\nЕсли смотреть на график цен от портала IRN.ru (прикрепил его внизу поста), то сейчас уровень стоимости квадратного метра в Москве примерно равен январю 2021-го года. Разумеется, это средняя температура по больнице - где-то произошел неплохой рост, а в каких-то объектах цена сильно упала. Тем не менее, вложиться в актив и наблюдать по нему отсутствие роста в течение 2 лет на фоне высокой инфляции - достаточно неприятно.\nС другой стороны, тем кто брал Газпром по 300, неприятно гораздо больше - там не только роста нет, но еще и падение в 2 раза.\nИнтересные цифры приводит ДОМ РФ - по состоянию на июнь 2023-го года на рынке недвижимости Москвы было 44% непроданных площадей. Год назад эта доля составляла 35%, два года назад - 30%, а в проблемном 2020-м году - 32%. Такая высокая доля нераспроданных площадей свидетельствует о затоваренности рынка, что давит на застройщиков и заставляет снижать цены.\nБезусловно, весь этот праздник жизни и высоких цен обеспечивается за счет ипотечных займов. Если снова обратиться к статистике ДОМ РФ, то увидим интересные цифры за апрель 2023-го (последний доступный месяц в статистике по ипотеке):\n📍Количество выданных кредитов - 9385 шт (+135%)\n📍Объем выданных кредитов - 70 млрд. руб. (+186%)\nПричем, что интересно - объем кредитования растет не только год к году. Например, в январе текущего года было выдано ипотек всего на 35 млрд. руб., в феврале - на 52 млрд. руб.\nНапомню, в апреле выдали уже на 70 млрд. руб.\nСхожую динамику мы видим и в свежем отчете Сбербанка, который является лидером ипотечного кредитования - разбирали с вами этот отчет на канале буквально вчера. Темпы роста кредитного портфеля увеличиваются, и банки не планируют снижать эти темпы.\nЧто это значит для нас с вами? Что деньги будут продолжать идти на рынок и поддерживать спрос. После того, как застройщики распродадут излишек своих затоваренных запасов - можно опять ожидать роста цен на недвижку в Москве.\nЛично мне кажется, что сейчас неплохой момент для покупки инвестиционной недвижимости. Цены пока стоят на месте, запасы у застройщиков высоки, они охотно дают скидки. Опять же - летний сезон традиционно характеризуется слабой активностью покупателей и низкими ценами. Осень-зима точно будут не лучшим временем для покупки, а на следующий год прогнозировать пока сложно. Как бы мы не увидели разгон инфляции, который потащит за собой, в том числе, и цены на недвижимость.\n👉Что думаете - пора покупать недвижку для диверсификации инвестиционного портфеля?

​​⚡Акции Сбербанка по 350 рублей - сможем увидеть уже в этом году?\nАкции SBER активно растут на Мосбирже последние пару месяцев. Частные инвесторы (а других на бирже сейчас практически нет) активно скупают эти бумаги, словно вновь поверили в Сбер по 350 рублей.\nУ меня другой взгляд на потенциал роста акций Сбера, куда более осторожный.\n👉Поделился им в новом видео https://youtu.be/6Vn0ddcMRWM

Распродажа на Мосбирже началась! Не зря я копил кэш с марта.\nЧто будем брать в понедельник?

💰Рекомендация недельной давности уже принесла 6% профита\nВ прошлую пятницу я опубликовал пост с рекомендациями по компаниям для диверсификации сырьевого российского портфеля. Одна из идей успела выстрелить уже за неделю.\nWhoosh (WUSH) сегодня публикует позитивный операционный отчет за 1-е полугодие 2023-го года. Главный показатель - стремительный рост количества поездок, год к году рост превышает 100%.\n📍 Кол-во поездок: 35,8 млн (+106% год к году);\n📍 Флот: 133 тыс. самокатов и велосипедов (+106% год к году);\n📍 Кол-во зарегистрированных аккаунтов: 15 млн (+77% год к году);\n📍 Кол-во поездок на активного пользователя: 9,7 поездок (+51% год к году). \nТакие показатели радуют инвесторов - в итоге мы имеем рост котировок на 6% за неделю с момента выхода рекомендации. Безусловно, это не предел - потенциал роста сохраняется.\n👉Делитесь в комментариях - добавили какие-то бумаги в портфель после этого поста? Или просто прочитали, забыли и упустили возможность заработать?

​​💼Принял решение вернуть Магнит в портфель\nПосле выхода годового отчета я тщательно изучил все показатели и оценил перспективы акций MGNT.\nФинансовые показатели сильные, плюс большое количество кэша на балансе позволит выплатить хорошие дивиденды.\nВыход нерезов это тоже плюс, так как компания получит на баланс свои же акции за половину стоимости.\nЗащитная отрасль, что немаловажно в кризис. На просадке рынка сильно вниз не уйдет - а потенциал роста с учетом всех вводных просматривается до 6000 - 6500 руб. за акцию.\n👉Купил в портфель 28 акций MGNT, доля 5% от портфеля.

‼Цифра дня\nВ России практически не осталось людей, которые могут приобрести себе жилье.\nТакое заявление вчера сделал директор Института социально-экономических исследований Алексей Зубец. По его словам, примерно 5% россиян могут купить себе жилье сразу и еще 10% - с привлечением ипотеки.\nЧто думаете - насколько реальны эти оценки?\n👉Напишите в комментариях - вы можете купить себе жилье в своем регионе за кэш или с помощью ипотеки?

🚀"Самолет" превращается в ракету!\nСегодня прошла новость, что застройщик "Самолет групп" приобретает 100% другого крупного застройщика МИЦ. Для справки - МИЦ находится в ТОП-10 московских застройщиков по площади строящихся объектов, у него в портфеле 317 тысяч квадратных метров жилья на текущий момент.\nТеперь мы понимаем куда именно, помимо байбека, пойдут сэкономленные на дивидендах деньги.\nЛично для меня подобное развитие событий - всегда позитив. Я не хочу, чтобы компания возвращала мне мои же деньги через дивиденды. Если я решаю инвестировать свои деньги в какой-то бизнес, то я предполагаю, что менеджмент сможет использовать их более эффективно, чем я сам. Зачем же вы мне возвращаете их обратно? Тратье, расширяйте бизнес, захватывайте новые рынки, вкладывайте в новые производства и технологии.\nМенеджмент Самолета действует именно так - за что и уважаю. Кстати, недавно делал их разбор на канале.\n📈Котировки акций SMLT прибавляют сегодня 4%, а с момента моей последней покупки в портфель в марте - уже более 20%.\nСудя по всему, планы у компании амбициозные - возможно, собираются поспорить с ПИКом за лидерство на российском рынке жилой недвижимости.

💡Покупать доллары сейчас или подождать?\nСегодня хочу ответить на очень частый вопрос от подписчиков: что делать, если в ближайшее время (скажем, в течение месяца) понадобится крупная сумма в долларах? Стоит ли купить сейчас или лучше подождать какое-то время?\nИ обратная ситуация: что делать, если в ближайшем времени нужно будет обменять крупную сумму в долларах на рубли? Делать ли это сейчас или лучше через 2-3 недели?\nДавайте разбираться.\nСейчас курс примерно 84 рубля за доллар (пишу этот пост вечером в воскресенье). Буквально за пару недель июня рубль ослаб на 5%. Особенно сильный скачок был в конце прошлой недели - с 82 до 85 рублей буквально за пару дней. На мой взгляд, курс реально завышен относительно реальной рыночной ситуации. 75 рублей за доллар ждать в ближайшем будущем не стоит, но и 84 - это перебор.\nСкачок в конце прошлой недели могло спровоцировать погашение евробондов НЛМК и Совкомфлота на полмиллиарда долларов - оно как раз пришлось на 15-16 июня. Вполне вероятно, что банки-держатели, получив валюту в качестве погашения, массово закупали рубли на счет для балансировки валютной позиции.\nТакже стоит помнить про будущую выплату дивидендов Роснефтью, которую ожидаем 11 июля. Компания-экспортер будет продавать крупные суммы валюты на бирже для того, чтобы получить рубли на выплаты. Сумма действительно крупная - по моим расчетам может составить более $1,5 миллиардов. Такая продажа приведет к укреплению рубля.\nПоэтому:\n🟢Если вам нужно купить доллары - лучше подождать примерно до середины июля, с большой вероятностью курс для вас будет более выгодный.\n🔴Если вам нужно продать доллары - то лучше сделать это прямо сейчас, ждать доллар выше 85 рублей в ближайшие недели не стоит.

Уже задумывались об инвестициях в недвижимость?\nBlue Collection — Телеграм-канал экспертов рынка недвижимости Дубая и ОАЭ . \nЗдесь вы найдете:\nактуальные новости в сфере недвижимости Дубая и ОАЭ;\nинформацию о стартах продаж и новых проектах;\nеженедельный дайджест об изменениях на рынке недвижимости в Эмиратах;\nКроме того, вы можете обратиться за консультацией и помощью экспертов.\n💲Инвестирование в недвижимость — отличный способ заработать состояние и не думать о пенсии. \nПодписывайтесь ➡️ https://t.me/+NSlfIzGNmHo2OTFi\n#реклама

‼Магнит решил все-таки раскрыть отчетность\nМесяц назад я продал акции Магнита по причине отсутствия отчетности у компании - она не была опубликована в установленные сроки, а я не готов инвестировать в ценные бумаги вслепую.\nСейчас Магнит все-таки решился на публикацию отчетности, причины таких действий мне непонятны: если скрывать нечего, то почему было не опубликовать все показатели вовремя, чтобы не напрягать акционеров?\nФинансовые показатели достаточно сильные:\n✅Выручка за 2022 г. выросла на 27% г/г, а за 1 кв.2023 г. - на 9% г/г. \n✅EBITDA за 2022 г. выросла на 20% г/г, за 1 кв. 2023 г. EBITDA снизилась на 6.4%. Рентабельность по EBITDA составила 5.9% против 6.9% в 1 кв. 2022 г.\n✅Компания серьезно снизила долговую нагрузку: до 0.7x NetDebt/EBITDA. Как и ожидалось, на счетах компании скопилась внушительная сумма средств — 315 млрд/ руб. (примерно 60% капитализации).\nКроме того, Магнит объявил оферту на выкуп акций у нерезидентов с дисконтом примерно 50% к рыночной цене, которая будет действовать до 19 июля.\n👉Всего за пару дней котировки акций MGNT прибавили 13% и торгуются на годовых максимумах. Если вы пока не продавали бумагу - рекомендую оставить в портфеле. С новыми вводными из опубликованного отчета инвестиция выглядит привлекательной.

Как начать и развивать бизнес в 2023 году: простая пошаговая инструкция\nАльфа-Банк выпустил новый продукт — бесплатный Бизнес-трекер. Это бот-помощник для начинающих и опытных предпринимателей. Он расскажет по шагам, как открыть бизнес с нуля и развить уже существующую компанию. \nПрисоединиться бесплатно\nВы узнаете:\n▪️ Сколько денег нужно на запуск и где взять стартовый капитал\n▪️ Как получить субсидию на бизнес\n▪️ Какое юрлицо выбрать и что такое ОКВЭД\n▪️ Как удобно принимать деньги от клиентов\n▪️ Какие существуют варианты налогообложения и отчётности\nОпытные предприниматели смогут:\n▪️ Проанализировать воронку продаж\n▪️ Протестировать гипотезы, чтобы масштабировать бизнес\n▪️ Узнать, как зарабатывать на своих тратах\n▪️ Определить зоны роста\nОбучающий материал изложен в формате удобных карточек. Вас ждёт 2 прямых эфира с экспертами от Альфа-Банка, где вы сможете задать волнующие вопросы и получить ответы. \nВ трекере вы найдёте пошаговый план действий и мотивационную поддержку. Начните своё дело без стресса!\nПерейти в бизнес-трекер\n#реклама

💼Что купить в портфель, чтобы разбавить сырьевые компании?\nРоссийские сырьевики - это ТОП 1 выбор большинства российских же инвесторов. Тем не менее, одним сырьем сыт не будешь, диверсификацию никто не отменял. Газ, нефть, металлы, удобрения это хорошо, но лучше добавить к этому сборищу Value-компаний что-то из разряда историй роста. \nДержите мой ТОП растущих компаний на российском рынке, которыми можно диверсифицировать сырьевой портфель.\n✅Ozon - представитель перспективного сегмента E-commerce. Недавно уже делал обзор этой бумаги на канале по итогам последнего отчета. Что интересно - Ozon зарабатывает не только на продаже товаров, но и на рекламе и даже на финансовых услугах (Озон-банк выпускает виртуальные ozon-карты, при оплате которыми дают скидки на маркетплейсах, я сам такой пользуюсь).\n✅Самолет - на мой взгляд, самый перспективный и бурно развивающийся застройщик на российском рынке. Про акции SMLT я писал на канале буквально на этой неделе - почитайте, чтобы понимать мою оценку данного бизнеса.\n✅Whoosh - дебютировавшая в конце прошлого года на IPO компания по аренде электросамокатов показывает впечатляющие показатели роста бизнеса. Здесь можно ознакомиться с отчетностью и лично оценить темп увеличения ключевых финансовых и операционных показателей.\n✅Positive Technologies - один из любимчиков в моем портфеле, про нее также говорили буквально на этой неделе. Шутка ли - доходность после покупки на уровне 45%, игнорировать такие возможности на рынке просто нельзя. Типичная история роста из IT-сектора, которая разбавит Газпром и Роснефть в вашем портфеле.\nПишите в комментариях какую компанию из этой четверки разобрать подробнее👇

Друзья! В честь открытия ПМЭФ хочу сделать подарок для всех. \nНе будет тут ходьбы вокруг да около - его идеями пользуются многие админы популярных каналов: https://t.me/+gL6_5YRDz7g0NzIy\nАлексей в рынке 24/7/365. Оценивает фондовый рынок комплексно, говорил о росте доллара заранее, за первую неделю июня успел забрать движений больше, чем другие за месяц. Кстати, на днях планирует выложить список идей на июль (акции/облигации и т.д.)👌\nДает идеи, многие из которых другие копируют, именно поэтому настоятельно рекомендую подписаться на первоисточник, чтобы забирать максимум раньше толпы:\nНе тяните с подпиской, скоро удалю пост: https://t.me/+gL6_5YRDz7g0NzIy\nПотом сами себе спасибо скажете. Сомнений нет и быть не может.\n#реклама

👆Вот какой повод мы вчера отмечали с Дианой!\nКто давно на меня подписан - вы наверняка помните, что в начале февраля я подписал договор с одним из крупнейших российских издательских холдингов "ЭКСМО-АСТ". Планировал закончить свою первую книгу в начале мая, но в реальности понадобилось на месяц больше времени.\nСамое главное - теперь рукопись готова, и я отправляю ее редактору в издательство. Надеюсь, правок будет не очень много и уже до конца лета мою первую книгу "Инвестиции на диване" можно будет увидеть на полках книжных магазинов.\nСобытие абсолютно невероятное для меня лично с точки зрения эмоций - очень жду, когда можно будет полистать странички. 50 экземпляров уже забронировал для себя - на подарки друзьям, близким и подписчикам.\nЖдем!👌

0

Глава "Тинькофф инвестиций" оценил готовность российских компаний к IPO\nВчера состоялась интересная дискуссия "Размещения-2023: как оценить перспективы компании при IPO и в какие облигации вложиться". Спикеры дискуссии — глава Тинькофф Инвестиций Дмитрий Панченко и ряд руководителей подразделений этой компании. Я ознакомился с записью и хочу подсветить для вас наиболее интересные моменты, которые характеризуют рынок IPO в России сейчас и в ближайшем будущем:\n📍На рынке правит балом частный инвестор, порядка 80% в объемах приходится на частников – и это глобальный тренд, во всем мире их доля тоже растет. Не стоит недооценивать "физиков" и их способность приносить ликвидность на рынок. Да, большинство институционалов ушли с российского фондового рынка, но физические лица очень активно инвестируют, если видят перспективную возможность для заработка. Из последних примеров — Делимобиль, Whoosh, Positive Technologies. Бумаги этих компаний активно выкупались, при этом именно физические лица принесли максимальный объем средств.\n📍Самые привлекательные истории на рынке IPO, с которыми сейчас работают Тинькофф Инвестиции, связаны с импортозамещением. Именно этот тренд на российском рынке будет ключевым в 23-м году.\n📍Спикеры отметили, что в настоящий момент около 30 компаний находятся в высокой степени готовности на IPO, и еще столько же представляют интерес для венчурных инвестиций.\n📍Понадобится примерно 5 лет, чтобы российские инвесторы постепенно смогли заместить выпавший западный капитал.\n📍Отток капитала за рубеж затухает. Надо спасать деньги от инфляции и заставлять их работать в том числе на российском рынке.

​​🔍Группа "Позитив" - продолжать удерживать в портфеле или продавать?\nАкции POSI являются одним из лидеров роста в моем портфеле в этом году. Я начинал покупать их в январе по 1385 руб., а сейчас они торгуются уже по 2015 руб. На фоне такого роста встает закономерный вопрос - может имеет смысл продать и зафиксировать прибыль?\nДавайте для начала посмотрим на данные из последнего отчета компании за 1-й квартал 23-го года:\n📍Выручка компании увеличилась на 11% г/г до 1.5 млрд. руб. в рамках ожидания менеджмента. Сильного роста выручки не произошло на фоне высокой базы прошлого года.\n📍В результате сильного роста расходов EBITDA компании снизилась с 0.3 до -0.3 млрд. руб. Отмечу, что бизнес "Позитива" подвержен сильной сезонности. 50-60% финансовых результатов за год формируются в 4 кв.\n📍Компания подтверждает свой объем отгрузок на уровне 20-25 млрд. руб. по итогам 2023 г. (14.5 млрд. руб. за 2022 г.). Ранее компания заявляла, что рентабельность EBITDA в 2023 г. останется на прежнем уровне (~50%).\nОпираясь на эти данные, я ожидаю достаточно сильного роста EBITDA по итогам 23-го года - на 80% к уровню предыдущего года. Это позволяет прогнозировать дальнейший рост цены на акции POSI - мой целевой уровень 2400-2500 руб. за акцию, что дает нам апсайд примерно 20-25% от текущих цен.\n👉При этом на фоне предстоящей коррекции на российском рынке, про которые мы с вами говорили буквально вчера, возможна кратковременная локальная просадка акций POSI. Я к ней готов и держу на счету свободный кэш, чтобы докупить бумаги. Акции из портфеля не продаю, рассчитываю увидеть уровень 2400-2500 до конца года, тогда буду принимать решение.

​​💼Какие акции я сейчас покупаю в портфель?\nВ чем заключается моя стратегия на российском рынке? Какие решения я принимаю сейчас и какие планирую принимать в будущем?\nОтветы на эти вопросы - в новом видео на моем YouTube-канале https://youtu.be/LZvZy2KM-kI

🇺🇸 Как торговать на американских биржах без комиссии за хранение валюты?\n➡️ Откройте счет в «Финам» с доступом к инструментам NYSE и NASDAQ!\nНесколько причин открыть счет в «Финам»:\n👉 Мультивалютный счет позволяет совершать сделки с акциями, опционами, АДР и ETF, а также конвертировать рубли в доллары на валютной секции Московской биржи\n👉 Не нужно платить комиссию за внесение долларов на счет и их хранение независимо от суммы\n👉 Отлично подходит для пассивных вложений, спекуляций, инвестиций в закрытые фонды и участия в pre-IPO\n👉 Клиенты могут подключать к счету стратегии автоследования, которые инвестируют в американские инструменты\n👉 Проводить сделки можно в удобной платформе – FinamTrade или TRANSAQ\n 🔐 Подходит для квалифицированных инвесторов\n*Обратитесь в ближайший офис «Финама», чтобы узнать как стать квалифицированным инвестором\n📌 Еще больше подробностей узнайте по ссылке\n#реклама ООО "Финам.ру" erid: Kra247g1L

​​💡Почему я инвестирую в акции Самолет (SMLT)?\nХочу дать вам небольшую выдержку из статистики по жилищному строительству и показать, как с помощью нескольких цифр можно определить наиболее привлекательную для инвестиций компанию в отрасли.\nДля этого обратимся к статистике жилищного строительства от Нашдом.РФ - анализируем объем строящегося жилья в разрезе российских застройщиков.\n📍Июнь 2020\nПлощадь жилья в строящихся проектах компании Самолет - 1098 тыс. м2\nДоля рынка по строящемуся жилью - 1,1% (6 место)\n📍Июнь 2021\nПлощадь жилья в строящихся проектах компании Самолет - 1798 тыс. м2\nДоля рынка по строящемуся жилью - 1,84% (5 место)\n📍Июнь 2022\nПлощадь жилья в строящихся проектах компании Самолет - 2356 тыс. м2\nДоля рынка по строящемуся жилью - 2,42% (3 место)\n📍Июнь 2023\nПлощадь жилья в строящихся проектах компании Самолет - 3058 тыс. м2\nДоля рынка по строящемуся жилью - 3,04% (2 место)\nПо объемам строительства данный застройщик за 3 года вырос в 3 раза, при этом поднялся с 6 на 2 место по рынку. Фантастический скачок на достаточно инертном рынке недвижимости.\nНо важно не только построить - важно продать. Эти цифры у нас тоже есть - покажу их ниже на графике.\nНа сегодняшний день Самолет имеет практически самые высокий процент проданного строящегося жилья на рынке - 37%. Например, у ближайшего конкурента по объемам (ЛСР) - только 24%. Объем жилья, которое пока не выведено на продажу - тоже минимальный, 9%.\nЦифры, друзья мои. Всегда смотрите цифры. Акции SMLT начал покупать в портфель в феврале текущего года по 2591 руб., сейчас они торгуются по 2996 руб., неплохой рост на 20% за несколько месяцев.\n👉Целевая цена по данной бумаге - 4200 руб.

‼Ахтунг! Мошонники активизировались!\nНа всякий случай напомню:\n📍Я никогда и никому не пишу первый в личные сообщения.\n📍Я никогда и никого не зову ни в какие схемы.\n📍Я никогда не принимаю оплату переводом на карту или в крипте - только официально на сайте через платежную форму банка с выдачей чека.\nТакже рекомендую зайти в настройки приложения Телеграм - Конфиденциальность и запретить добавлять вас в группы. Сейчас мошонники пытаются создавать чаты с названием "Инвестиции на диване", добавлять туда всех, кто оставлял комментарии под моими постами - ну и продвигать там разные мутные схемы.\nВ общем - смело блокируйте мошонника и жалуйтесь на спам. Ваши деньги - ваша ответственность. Думайте, кому платите и кому переводите свои кровные.

💰Рекомендация недельной давности уже принесла 6% профита\nВ прошлую пятницу я опубликовал пост с рекомендациями по компаниям для диверсификации сырьевого российского портфеля. Одна из идей успела выстрелить уже за неделю.\nWhoosh (WUSH) сегодня публикует позитивный операционный отчет за 1-е полугодие 2023-го года. Главный показатель - стремительный рост количества поездок, год к году рост превышает 100%.\n📍 Кол-во поездок: 35,8 млн (+106% год к году);\n📍 Флот: 133 тыс. самокатов и велосипедов (+106% год к году);\n📍 Кол-во зарегистрированных аккаунтов: 15 млн (+77% год к году);\n📍 Кол-во поездок на активного пользователя: 9,7 поездок (+51% год к году). \nТакие показатели радуют инвесторов - в итоге мы имеем рост котировок на 6% за неделю с момента выхода рекомендации. Безусловно, это не предел - потенциал роста сохраняется.\n👉Делитесь в комментариях - добавили какие-то бумаги в портфель после этого поста? Или просто прочитали, забыли и упустили возможность заработать?

Крайне полезная таблица для тех, кто сейчас интересуется инвестициями в облигации на российском рынке. Помогает оценить ваши риски перед покупкой тех или иных бумаг.\nНапишите в комментариях, если тема облигаций интересна - сделаю отдельное видео с разбором текущей ситуации на Мосбирже по долговым бумагам.

🔥Российский рынок обвалился на 5%. Страшно?\nС одной стороны - достаточно сильное падение за неделю. С другой стороны - российских инвесторов после 22 года таким не испугать. Мы уже видели подобные падения за 1-2 дня, и не раз. К тому же, давайте не забывать - с конца февраля российский рынок прибавил 24%, снижение на 5% - это просто техническая коррекция после бурного роста. Причин для страха нет.\nНа самом деле, я ожидаю гораздо более сильного снижения. Не удивлюсь, если мы увидим индекс Мосбиржи на отметке в 2400 пунктов - для меня это будет сигналом к тому, что надо постепенно начинать выкупать просадку.\nДавайте обозначу целевые уровни для откупа по тем бумагам, которые мне интересны:\n📍Новатэк (NVTK) - 1150 руб.\n📍Белуга (BELU) - 3500 руб.\n📍Русагро (AGRO) - 700 руб.\n📍Полюс Золото (PLZL) - 9000 руб.\n📍Роснефть (ROSN) - 358 руб.\n📍Сургутнефтегаз преф (SNGSP) - 29.4 руб.\n📍Самолет (SMLT) - 2265 руб.\n📍Positive Technologies (POSI) - 1560 руб.\n📍НМТП (NMTP) - 6.250 руб.\n👉Установил уведомления на достижения этих уровней и жду спокойно, докупаю в портфель только облигации.

📈Акции Сбербанка будут расти! Целевая цена - 260 - 265 руб.\nРазумеется, ни о каких 300 руб. и выше как сейчас многие прогнозируют по акциям Сбер, и речи быть не может. Потенциал роста есть, но он несущественный - по крайней мере с учетом тех показателей и тех данных из отчетности, которые сейчас есть у нас на руках.\nЭта оценка учитывает 12%-ю дивидендную доходность по итогам 23-го года (я прогнозирую именно такую) и рост прибыли в текущем году до 1,2 - 1,3 трлн. руб.\nСможет ли Сбер показать более высокие результаты? Сомневаюсь, 1,2 трлн. руб. прибыли - это очень хороший показатель в сегодняшних условиях. Возможно даже немножко завышенный.\nРазумеется, прогноз не учитывает 24-25 годы и далее - так далеко заглядывать пока бессмысленно, так как слишком много неизвестных.\n👉Поэтому, с прицелом до конца года я бы сейчас акции Сбера не покупал - апсайд невелик, есть истории поинтереснее. Лучше брать на просадке где-нибудь по 200-220 руб. А вот на более долгосрочную перспективу можно и рассмотреть - но с учетом всех рисков и того, что никто сейчас не может прогнозировать состояние российского бизнеса на 3-5 лет вперед.

​​💼Принял решение вернуть Магнит в портфель\nПосле выхода годового отчета я тщательно изучил все показатели и оценил перспективы акций MGNT.\nФинансовые показатели сильные, плюс большое количество кэша на балансе позволит выплатить хорошие дивиденды.\nВыход нерезов это тоже плюс, так как компания получит на баланс свои же акции за половину стоимости.\nЗащитная отрасль, что немаловажно в кризис. На просадке рынка сильно вниз не уйдет - а потенциал роста с учетом всех вводных просматривается до 6000 - 6500 руб. за акцию.\n👉Купил в портфель 28 акций MGNT, доля 5% от портфеля.

‼Говорил же - не бегите покупать, будет дешевле.\n76 - уже хороший курс по нынешним временам. Локальное дно.\nТолько помните мой совет - не пытайтесь спекулировать на курсах валют, это удел профессионалов. Покупайте, только если четко понимаете зачем вам эта валюта нужна, и на что будете тратить.

При этом просроченной задолженности - всего 0,4% от общего объема.\nПляшем дальше - россияне дисциплинированные плательщики.\nНу либо банки научились мастерски маскировать просрочку, чтобы не формировать под нее резервы.

📉Цены на нефть будут падать\nНачиная с марта на рынке нефти наблюдается профицит. Это значит, что предложение превышает спрос. Подобная ситуация давит на цены, заставляя поставщиков предлагать скидки.\nИменно из-за этого страны-участники ОПЕК объявили о снижении объемов добычи нефти с мая. Цель такого решения - снизить объем предложения на рынке и выровнять баланс спроса и предложения.\nНедостаток спроса на рынке возник по следующим причинам:\n📍Ожидание скорой рецессии в в США. По опросу Bloomberg, 2/3 экономистов ожидают, что в ближайшие 12 мес. в США будет рецессия.\n📍В апреле 2023 г. индекс деловой активности в промышленном секторе (Manufacturing PMI) Китая сократился на 2.7 п.п. по сравнению с мартом – до 49.2 - ниже 50 впервые с декабря 2022.\nЯ ожидаю, что летом (ориентировочно в июле) мы увидим нижнюю точку по ценам на нефть в текущем году. Ближе к концу года спрос начнет восстанавливаться и цены будут расти.\n👉Если вы долгосрочно держите акции нефтяников в своем портфеле - не стоит паниковать из-за снижения цен на нефть. Это цикличное сырье, цены на которое подвержены волатильности. Предпосылок для глобального, долгосрочного снижения сейчас нет. Я продолжаю держать в своем портфеле достаточно высокую долю нефтегаза, рассчитываю на хорошие дивиденды и внушительный рост котировок.

💡Кредиты - брать или нет?\nБытует мнение, что кредиты - это абсолютное зло, за их использование человека нужно покрыть несмываемым позором и жестко осудить. "Жить надо по средствам" - это любимая фраза моей мамы, когда она слышит про кредиты.\nДавайте разбираться - имеют ли кредиты право на жизнь в картине мира финансово грамотного человека. Разберем доводы как за, так и против.\nКакой образ у вас возникает в голове, когда вы слышите про человека с высокой кредитной нагрузкой? Завсегдатай ломбардов и микрофинансовых организаций, бегающие глазки, легкий перегар? Хотя высокая нагрузка - понятие относительное. У такого человека может быть пару сотен тысяч рублей долга, но из-за постоянно растущих просрочек и пеней, а также отсутствия стабильного дохода даже такая сумма может загнать человека в долговую яму.\nХотя люди с действительно высокой кредитной нагрузкой выглядят совсем по-другому. Я лично знаю человека с долгом по ипотеке в несколько десятков миллионов рублей. И поверьте - он ни капельки не похож на нашего первого персонажа. Напротив - хорошо одет, ездит на дорогом авто, живет в хорошей квартире в центре Москвы. При этом я не могу сказать, что сумма задолженности является для него пустяковой - нет, это действительно крупная сумма, которую за пару месяцев не выплатишь банку при всем желании.\n❓Почему же так получается? Почему люди, которые должны банкам десятки миллионов рублей, чувствуют себя комфортно и всегда платят в срок? А люди, которые задолжали сто тысяч, никак не могут рассчитаться с долгами?\nВсе дело в самом отношении к кредитам.\nКредит - это всего лишь финансовый инструмент для решения конкретных задач. В бизнесе есть такое понятие - кредитное плечо. очень часто взять кредит выгоднее, чем развиваться на свои. Никто не будет стыдить Потанина, Алекперова или Мордашова за то, что у их бизнесов кредитная нагрузка исчисляется десятками и сотнями миллиардов. Более того - чаще всего крупные компании не стремятся полностью погашать свои долги даже тогда, когда на это есть свободные деньги.\nЕсли обслуживание долга стоит 10% в год, а собственные деньги можно прокрутить в бизнесе под 25% годовых, то надо быть дураком, чтобы гасить такой долг за счет собственных средств. Любой собственник бизнеса сразу же уволит своего финансового директора, если он предложит ему такую схему. Исключение может быть только в случае, если это поможет оптимизировать налоговую базу - тут возможны варианты.\n📌Моя личная долговая нагрузка превышает 10 миллионов рублей. Значимая ли это для меня сумма? Безусловно. Есть ли у меня возможность гасить кредиты досрочно? Да, я могу вносить платежи в 5-6 раз быстрее плана. Гашу ли я эти кредиты досрочно? Ни в коем случае!\nВсе мои кредиты имеют ставку сильно ниже, чем та доходность, с которой я могу проинвестировать свободные деньги. Именно поэтому я никогда не перевожу банкам ни копейки сверх плана - надо быть полностью финансово неграмотным, чтобы это делать.\nПарадоксально, но факт: люди с высокой долговой нагрузкой обычно чувствуют себя намного спокойнее и комфортнее в финансовом плане, чем те, кто должен банкам пару сотен тысяч рублей. Именно поэтому я считаю, что кредиты - это не зло само по себе, это просто финансовый инструмент.\n👉Настоящее зло - это финансовая неграмотность и неумение распоряжаться своими деньгами, планировать доходы и расходы, считать и инвестировать. Не бойтесь кредитов - бойтесь остаться на всю жизнь финансово неграмотными.

🔥Роснефть радует нас хорошим отчетом\nПро акции Роснефти мы с вами на канале говорим регулярно:\n✅Покупали их в декабре по 329 руб.\n✅Докупали в феврале по 344 руб.\n✅Буквально на днях докупали по 429 руб.\nСейчас бумаги уже торгуются более чем по 450 руб! \nВ отчете за 1-й квартал 23-го года мы увидели существенный рост прибыли к прошлому кварталу:\n📍Выручка -1%\n📍EBITDA +25%\n📍Чистая прибыль +45%\nОсновным драйвером роста для компании стал проект «Сахалин-1», суточная добыча в рамках которого выросла в 1,8 раза квартал к кварталу.\n👉Ожидаем жирных дивидендов в этом году по акциям ROSN и ждем дальнейшего роста. Я уже ранее писал, что по акциям Роснефти моя целевая цена составляет 750 руб. и я планирую ее дождаться.\nP.S. Друзья, пожалуйста, не спрашивайте - поздно ли сейчас покупать акции Роснефти в свой портфель. Все цифры в посте я дал, прогнозную цену обозначил - принимайте решение самостоятельно.

‼Рубль, скорее всего, укрепится в мае\nЯ ожидаю укрепление рубля в течение ближайших 1-2 месяцев. Причина - жирные дивиденды экспортеров.\nВ течение мая, июня и июля мы с вами ждем выплаты дивидендов у следующих компаний:\n📍Лукойл\n📍Татнефть\n📍Газпромнефть\n📍Газпром\n📍Роснефть\n📍Алроса\nВсе эти компании являются экспортерами и значительную долю своей выручки формируют в валюте. Для выплаты дивидендов им придется продавать часть валютной выручки - а значит, курс рубля на Мосбирже начнет укрепляться.\nМы уже видим определенное укрепление с 82 до 79 рублей за доллар, но это не предел. В ближайшие 2 месяца курс доллара к рублю продолжит снижаться, если не произойдет каких-то чрезвычайных ситуаций в геополитике. \n👉Не спешите покупать доллары. Будут продавать дешевле.

​​💰Сколько приносят мои инвестиции в Jetlend?\nПочти 2 года назад я открыл счет на платформе Jetlend с целью протестировать эту площадку. Основной вопрос был такой: можно ли сейчас зарабатывать на краудлендинге? Оказалось - можно, причем вполне стабильно.\nОсновные страхи в текущем году у меня были связаны с кризисом - что если малые бизнесы, которым я выдавал займы на платформе, начнут банкротиться и массово уходить в дефолты? В этом случае я начну терять деньги.\nДефолты, действительно, начали происходить - предлагаю в новом видео оценить, как они влияют на общую доходность моих инвестиций https://youtu.be/cGQ7uLj0Qe4\nКстати, в описании ищите бонус от меня для тех, кто тоже хочет попробовать инвестировать на площадке.\n👉Остались вопросы? Задавайте в комментариях на YouTube.

​​‼Что сейчас происходит на российском рынке облигаций? Как долговой рынок переживает не самую простую ситуацию в экономике? Есть ли риски дефолтов в ближайшем будущем?\nНедавно мы с вами уже эту тему на канале поднимали, я пообещал сделать более детальный разбор, если будет запрос в комментариях. Вижу ваш интерес, поэтому записал отдельное видео на тему облигаций. Переходите и изучайте, ссылку на весьма интересный отчет по долговому рынку прикрепил в описании к видео - https://youtu.be/yR4-wCY4HQw\n👉Вопросы - как всегда в комментарии на YouTube.

💰Тинькофф - интересный кандидат на покупку в банковском секторе РФ\nРоссийские банки являются бенефициарами восстановления экономики после спада в 2022-м году. Важная точка роста в этом секторе - потребительское кредитование. Пока это направление демонстрирует скромные признаки восстановления - рост объемов год к году на ,1,7% в феврале и на 5,1% в марте.\nЛидером российского рынка потребкредитования традиционно является Тинькофф - эти ребята давно и прочно застолбили нишу. Рост этого рынка лучше всего отразится именно на показателях банка Тинькофф.\nЕсли оценивать бизнес по мультипликаторам, то именно Тинькофф подешевел сильнее других банков с момента начала СВО. А значит - в акциях Тинькофф есть высокий потенциал роста в случае восстановления финансовых показателей. Драйвером восстановления может быть именно оживление потребительского кредитования.\n📈Потенциал роста для акций Тинькофф с текущих уровней - 20%

Диверсифицируйте свой инвестиционный портфель, говорили они.\nСтарина Баффет, похоже, с таким подходом не согласен.\n📍46% портфеля в акциях Apple\n📍78% портфеля в ТОП5 бумаг\nГлавное чтобы Баффет профиль в Пульсе не завел - засмеют.

⚡Продолжаем вчерашнюю тему - сегодня разбираем, как можно заработать на успехах российской нефтяной отрасли.\nВ этот раз я не буду грузить вас статистическими выдержками и графиками, не буду заставлять напрягать мозги и самостоятельно принимать инвестиционные решения.\nВ этот раз я просто дам список компаний из российской нефтяной отрасли и обозначу их потенциал роста на горизонте 12 месяцев. Добавляете к себе в портфели и зарабатываете легкую прибыль.\n✅Роснефть: 900 руб. за акцию (потенциал роста от текущей рыночной цены - 87%);\n✅Татнефть: 820 руб. за акцию (потенциал роста - 68%);\n✅Новатэк: 2100 руб. за акцию (потенциал роста - 50%);\n✅Лукойл: 8300 руб. за акцию (потенциал роста - 53%);\n✅Газпромнефть: 730 руб. за акцию (потенциал роста - 39%);\n5 бумаг, которые принесут десятки процентов прибыли. Максимально просто и без лишних усилий.\nБесплатная подборка для вас - обычно такой контент дают в закрытых платных каналах. \n👉Годится?

‼Обратите внимание на поведение длинных бумаг ОФЗ 26238.\nЦена активно снижается, с начала июня бумага потеряла почти 2%.\nОбъемы торгов сильно выросли в последнюю неделю - котировки при этом продолжают падать.\nРынок готовится к возможному росту ключевой ставки уже в ближайшем будущем - и вчерашние заявления ЦБ это подтверждают.\n👉Имеет смысл пересмотреть дюрацию по облигациям в вашем портфеле.

​​⚡Акции Сбербанка по 350 рублей - сможем увидеть уже в этом году?\nАкции SBER активно растут на Мосбирже последние пару месяцев. Частные инвесторы (а других на бирже сейчас практически нет) активно скупают эти бумаги, словно вновь поверили в Сбер по 350 рублей.\nУ меня другой взгляд на потенциал роста акций Сбера, куда более осторожный.\n👉Поделился им в новом видео https://youtu.be/6Vn0ddcMRWM

​​‼Застройщики скорее снесут свои новостройки, чем снизят цены\nИменно такое впечатление у меня формируется, когда я вижу свежую статистику от ДОМ .РФ по рынку новостроек в России. Вот вам лишь пара цифр для того, чтобы лучше понять абсурдность ситуации:\n📍Март 2020 - продано 42% от всего объема строящейся недвижимости\n📍Март 2021 - продано 44% от всего объема строящейся недвижимости\n📍Март 2022 - продано 39% от всего объема строящейся недвижимости\n📍Март 2023 - продано 29% от всего объема строящейся недвижимости\nПри этом сам по себе объем строящегося жилья в этот период колеблется в незначительных пределах - от 91 млн. м2 в проблемном 2021-м до 98 млн. м2 в текущем году.\nНалицо парадоксальная ситуация: льготная ипотека, которая должна была увеличить доступность жилья для граждан, на самом деле снизила эту доступность, так как спровоцировала практически двухкратный рост цен за последние 3-4 года. При этом прибыли застройщиков, акции которых торгуются на бирже (а значит мы видим их публичную финансовую отчетность), за этот же период выросли примерно на те же 100%. Вот кто является настоящим бенефициаром льготной ипотеки - застройщики набивают карманы, а граждане как не могли позволить себе квартиру в новостройке, так и не могут.\n👉Причем карманы застройщиков, очевидно, набиты настолько сильно, что они не спешат опускать цены даже на фоне катастрофической ситуации с затовариванием рынка недвижимости. 70% строящихся квартир не продано, но цены не падают. Выглядит все так, что застройщики скорее снесут уже построенные дома, чем позволят ценам опуститься. Кстати, картельный сговор тоже налицо - чем занимается ФАС в этой ситуации?

⚡Свежая статистика Центробанка говорит нам о рекордной задолженности россиян по ипотеке - на 1 июня она превысила 15 триллионов рублей.\nЭто порядка 10% от ВВП на текущий год.\nПузырь уже готов лопнуть или еще есть куда надуваться?

Май будет хорошим месяцем по доходу от инвестиций за счёт выплат по облигациям. 105 тысяч рублей должно капнуть.\nОсобенно приятно будет на фоне снижения российского рынка акций.\nВсе ещё считаете, что инвестировать в облигации невыгодно?

‼Цифра дня\nВ России практически не осталось людей, которые могут приобрести себе жилье.\nТакое заявление вчера сделал директор Института социально-экономических исследований Алексей Зубец. По его словам, примерно 5% россиян могут купить себе жилье сразу и еще 10% - с привлечением ипотеки.\nЧто думаете - насколько реальны эти оценки?\n👉Напишите в комментариях - вы можете купить себе жилье в своем регионе за кэш или с помощью ипотеки?

Распродажа на Мосбирже началась! Не зря я копил кэш с марта.\nЧто будем брать в понедельник?

​​💡Что происходит с рынком недвижимости в Москве?\nС весны 22-го года рынок недвижимости находится в стагнации. Сначала мы наблюдали резкий скачок цен на панике, который закончился в апреле 2022-го. Потом началось сползание цен вниз, и примерно с января они болтаются плюс-минус на одном уровне. Падение остановилось, но и роста нет.\nЕсли смотреть на график цен от портала IRN.ru (прикрепил его внизу поста), то сейчас уровень стоимости квадратного метра в Москве примерно равен январю 2021-го года. Разумеется, это средняя температура по больнице - где-то произошел неплохой рост, а в каких-то объектах цена сильно упала. Тем не менее, вложиться в актив и наблюдать по нему отсутствие роста в течение 2 лет на фоне высокой инфляции - достаточно неприятно.\nС другой стороны, тем кто брал Газпром по 300, неприятно гораздо больше - там не только роста нет, но еще и падение в 2 раза.\nИнтересные цифры приводит ДОМ РФ - по состоянию на июнь 2023-го года на рынке недвижимости Москвы было 44% непроданных площадей. Год назад эта доля составляла 35%, два года назад - 30%, а в проблемном 2020-м году - 32%. Такая высокая доля нераспроданных площадей свидетельствует о затоваренности рынка, что давит на застройщиков и заставляет снижать цены.\nБезусловно, весь этот праздник жизни и высоких цен обеспечивается за счет ипотечных займов. Если снова обратиться к статистике ДОМ РФ, то увидим интересные цифры за апрель 2023-го (последний доступный месяц в статистике по ипотеке):\n📍Количество выданных кредитов - 9385 шт (+135%)\n📍Объем выданных кредитов - 70 млрд. руб. (+186%)\nПричем, что интересно - объем кредитования растет не только год к году. Например, в январе текущего года было выдано ипотек всего на 35 млрд. руб., в феврале - на 52 млрд. руб.\nНапомню, в апреле выдали уже на 70 млрд. руб.\nСхожую динамику мы видим и в свежем отчете Сбербанка, который является лидером ипотечного кредитования - разбирали с вами этот отчет на канале буквально вчера. Темпы роста кредитного портфеля увеличиваются, и банки не планируют снижать эти темпы.\nЧто это значит для нас с вами? Что деньги будут продолжать идти на рынок и поддерживать спрос. После того, как застройщики распродадут излишек своих затоваренных запасов - можно опять ожидать роста цен на недвижку в Москве.\nЛично мне кажется, что сейчас неплохой момент для покупки инвестиционной недвижимости. Цены пока стоят на месте, запасы у застройщиков высоки, они охотно дают скидки. Опять же - летний сезон традиционно характеризуется слабой активностью покупателей и низкими ценами. Осень-зима точно будут не лучшим временем для покупки, а на следующий год прогнозировать пока сложно. Как бы мы не увидели разгон инфляции, который потащит за собой, в том числе, и цены на недвижимость.\n👉Что думаете - пора покупать недвижку для диверсификации инвестиционного портфеля?

Знаете, что за график на скриншоте? Цена на какой актив тут показана?\n📍Акции Tesla?\n📍Может быть стоимость микрочипов для графических процессоров?\nНет, друзья, это котировки индекса BIST100, в который входят акции 100 крупнейших публичных турецких компаний. Местный аналог индекса Мосбиржи.\n📈Рост за год более чем на 150%! Вот это доходность. Правда, есть один нюанс - стоимость считается в местной валюте, то есть в турецких лирах. А лира в последнее время - одна из самых слабых мировых валют.\nОдна из - но не самая. За последние 12 месяцев лира ослабла на 55%, а российский рубль - на 74%.\n👉Как думаете - стоит ожидать в ближайшее время схожую динамику по индексу Мосбиржи?

​​🚀Как себя чувствует застройщик Самолет Групп? Имеет ли смысл сейчас вкладываться в акции, которые и так изрядно подросли за последнее время? Или время уже ушло?\nПоделился в новом видео всеми важными цифрами, которые показывают нам текущее состояние компании и ее перспективы. Рассказал о своем взгляде на акции SMLT на Мосбирже.\n👉Смотрим здесь https://youtu.be/mMmuUQvlMBc\nВопросы можно задавать в комментариях на YouTube.

​​‼️А хотите, я помогу вам заработать денег?\nТе из вас, кто давно подписан на этот канал, знают, что у меня есть еще второй канал по криптовалютам. Я осознанно разделил аудиторию на 2 канала, так как не всем, кому интересна крипта, интересны инвестиции на фондовом рынке - и наоборот.\nНо сейчас у меня есть контент, который абсолютно точно будет интересен каждому из подписчиков на обоих каналах.\nПочему я так в этом уверен? Потому что не существует человека, который бы интересовался инвестициями, но при этом не хотел бы получить еще один стабильный источник дополнительного дохода, на который нужно тратить 3-4 часа в неделю.\nДля тех из вас, кто привык консервативно инвестировать на фондовом рынке и иметь 10-15% годовых - звучит невероятно, я понимаю. Но я и не прошу верить мне на слово.\n📌Чтобы показать, как все работает на практике, я предложил подписчикам своего второго канала по криптовалютам поучаствовать в челлендже "Стабильный доход на крипте за 2 недели". Более 400 человек подали заявки на участие, из них я отобрал четверых. Эти четверо имеют минимальный опыт работы с криптой или же вообще его не имеют.\nМоя задача - научить Дарью, Алексея, Наталью и Максима за 2 недели зарабатывать на криптовалюте. Причем делать это стабильно, так, чтобы прибыль капала им на кошелек каждый день.\nЯ каждый день даю им задания и показываю полезные фишки, которые вы нигде в открытом доступе не найдете. А все детали выкладываю на своем канале "Кошелек с биткоинами". Вы прямо сейчас можете начать следить за этим мероприятием.\nЕсли не верите, что у меня что-то получится - что ж, тем интереснее будет наблюдать. Если верите - тем более. Ничего платить не нужно - просто следите за тем, как 4 новичка будут создавать дополнительный источник стабильного дохода на криптовалютах.\n👉@wallet_with_bitcoins

💡Санкт-Петербургская биржа запускает торги обратными и плечевыми ETF.\nЧто это за зверь такой - давайте разбираться.\n✅Обратный ETF - это фонд, котировки которого движутся разнонаправленно с ценой базового актива. Самый понятный пример - обратный фонд на индекс американского рынка S&P500 с тикером SDS. Если индекс S&P500 падает на 5%, то акции данного фонда растут на 5%. Таким образом, инвесторы получают инструмент, который позволяет зарабатывать на падении рынка США, другими словами - шортить его.\nУ нас же в комментариях очень много экспертов, который прогнозируют крах фондового рынка США в ближайшее время. Друзья, вам теперь все карты в руки - продавайте квартиры, берите кредиты и все вкладывайте в SDS. Кто хотя бы на миллиончик его не прикупил - того не будем считать истинным хейтером фондового рынка США.\n✅Плечевой ETF - это фонд, котировки которого движутся в том же направлении, что и базовый актив, но с более высокими темпами. Самый простой пример - плечевой фонд на индекс NASDAQ с тикером TQQQ. Если индекс NASDAQ растет на 3%, то акции данного фонда растут сразу на 9%, так как в механизм фонда заложено тройное плечо. Любое движение цены базового актива данный фонд усиливает в 3 раза - как вверх, так и вниз.\n👉Всего к торгам будет допущены акции 10 ETF нового типа с первичным листингом в США. Торговать ими смогут только квалифицированные инвесторы - и, пожалуй, это первый раз, когда я одобряю подобное ограничение. Сколько денег слито на агрессивной торговле с плечом, да еще и в шорт - не сосчитать.

💰IPO Генетико - стоит ли охотиться за бумагами?\n25 апреля на Мосбирже начнут торговаться акции российского биотеха компании Genetico (GECO). Вот какие мысли у меня по этому IPO.\nКомпания работает в сфере медицинской генетики с портфелем сервисов и тест-систем в области генетической диагностики, профилактики и разработки новых препаратов для лечения редких (орфанных) заболеваний. Является дочерней компанией ПАО ИСКЧ (92% до IPO). Услугами компании, помимо частных клиентов, в основном пользуются отраслевые исследовательские центры и НИИ (34 контрагента), центры ЭКО (62 контрагента), многопрофильные клиники (58 клиентов), фонды редких заболеваний (44 заказчика) и отдельные врачи. Среди известных заказчиков есть «ГК Мать и дитя» и ЕМЦ.\n✅Компания не имеет прибыли - что, в общем-то, неудивительно для биотеха. Пока идут разработки - прибыли не видать.\n✅Выручка последние 5 лет тоже не особо растет и болтается в диапазоне 300-400 млн. руб. в год.\n✅Компания стабильно наращивает по отчетности НМА (нематериальные активы), вероятно это и есть перспективные разработки, которые в дальнейшем могут пойти на рынок в виде готовых препаратов. Сейчас их уже на 411 млн. руб.\nГенетико обещает своим потенциальным инвесторам просто прорывной рост:\nРост выручки за 5 лет в 8 раз, с 304 до 2547 млн. руб.\nРост EBITDA за 5 лет с минус 36 до 865 млн. руб.\nНадеются, значит, что генетические тесты получат широкое распространение в ближайшие годы, за счет этого показатели их бизнеса улетят на луну.\nВ своих оценках по мультипликаторам Генетико ориентируется на западные аналоги и предлагает оценивать свой бизнес по тем же мультипликаторам. Весьма самонадеянно для российского бизнеса в 2023-м году, я считаю, особенно для того, у кого практически все производство построено на оборудовании из США от компании Illumina. Завтра Белый дом чихнет новым санкционным пакетом и можно сворачивать производство.\nОценка в 1,5 млрд. руб. (а именно по такой оценке нам пытаются продать акции Генетико на IPO) возможно была бы обоснована где-нибудь в середине 2021-го года. В сегодняшних условиях ее смело можно делить пополам, чтобы заложить все страновые, политические и санкционные риски.\n👉Предлагаемая стоимость акций на IPO - 17,88 руб. Мой прогноз - падение в район 10 рублей на горизонте 2-3 месяца. Там и можно будет подбирать тем, кто хочет вложиться в подобный бизнес.

Европа не замерзла. И с текущим уровнем цен на газ (менее $300 за тысячу кубометров) вряд ли замерзнет и этой зимой.\nЗаполненность европейских газовых хранилищ на сегодняшний день - 63%, это исторический рекорд. Для сравнения, год назад было 42% в этот же день. Два года назад - 34%.\nКитай покупает газ у России, но в умеренных объемах, ставить себя в зависимость от одного поставщика они не хотят.\nСтроительство "Силы Сибири-2" (именно новой трубы в сторону Китая) начнется только в следующем году и займет 5-6 лет. Сколько на строительство будет потрачено денег - страшно подумать. А ведь эти расходы лягут на CAPEX Газпрома - значит, минус дивиденды.\n👉Друзья, кто сейчас держит в портфеле акции Газпрома - вы на что рассчитываете?

​​В начале января этого года по запросу подписчиков я сделал публичный криптопортфель - собрал его на $1000 из тех монет, которые сам регулярно покупаю в свой портфель.\n6 месяцев я в него вообще не заходил, сейчас открыл проверить как там дела.\n💰Результат - на скриншоте ниже, доходность в долларах.\nПриятно. Сегодня закину еще $10 тысяч на долгосрочные инвестиции в крипте.\n👉Интересна эта тема?

‼️ТОП 5 акций на российском рынке с потенциалом роста\nМоя стратегия активного управления портфелем, результаты которой я показывал вам на этой неделе, основана на расчете целевых цен по акциям. Я высчитываю свой прогноз, опираясь на доступные показатели из отчетности, рыночные факторы, результаты конкурентов и макроэкономические индикаторы. Далее я сравниваю его с текущим уровнем цены, чем выше целевая цена находится от текущей рыночной - тем больше апсайд по бумаге, то есть потенциал роста.\nСегодня я предлагаю вам мою подборку из 5 акций на российском рынке с максимальным апсайдом к текущему уровню цен.\n✅Роснефть (ROSN) - текущая цена 395 руб., целевая цена 750 руб., апсайд 90%\n✅Новатэк (NVTK) - текущая цена 1245 руб., целевая цена 2000 руб., апсайд 60%\n✅Татнефть (TATN) - текущая цена 400 руб., целевая цена 650 руб., апсайд 63%\n✅АФК Система (AFKS) - текущая цена 15 руб., целевая цена 25 руб., апсайд 66%\n✅Газпромнефть (SIBN) - текущая цена 490 руб., целевая цена 850 руб., апсайд 73%\n👉Вполне ожидаемо максимальный потенциал роста сейчас имеют, в основном, экспортеры - сказывается ослабление рубля. По некоторым из них (например - Роснефть) я уже произвел перерасчет модели, в которую заложил новые валютные реалии - и целевая цена приятно подросла.

⚡Российские акции теряют привлекательность на фоне грядущего повышения ключевой ставки\nУже сейчас по среднесрочным корпоративным облигациям надежных эмитентов можно получить доходность к погашению на уровне 10% годовых. Если ЦБ начнет повышать ставку агрессивно (агрессивный сценарий для меня - это более чем на 0.75% за один раз), то эта доходность может еще подрасти.\nВ то же время, консенсус-прогноз по индексу Мосбиржи дает потенциал роста порядка 15% на горизонте года.\n📌Получается, премия за риск при инвестировании в волатильные акции вместо надежных облигаций - всего 5% годовых. Для российского рынка это маловато. \nЕще в мае текущего года спред между потенциальной доходностью по среднесрочным корпоратам и индексом Мосбиржи достигал 10% - это куда более интересно. Но при падении спреда до 5% (а по расчетам некоторых аналитиков - и до 3%) инвестиции в акции теряют смысл на текущем этапе.\nДа, безусловно, будут отдельные истории на фондовом рынке, которые вполне могут дать и 15%, и 20% и даже 50% годовых доходности - мы про них недавно говорили. Но "средний" инвестор на российском рынке катастрофически плохо умеет выбирать отдельные бумаги в портфель, поэтому для него главным индикативным показателем остается именно доходность индекса Мосбиржи, обогнать его на длительном промежутке "средний" инвестор точно не сумеет.\n👉В такой ситуации решение переложить бОльшую часть капитала из акций в облигации выглядит вполне разумным.

📈Сегодня суббота - предлагаю немного пообщаться и обменяться идеями.\nС начала года российский фондовый рынок демонстрирует феноменальный рост (в рублях, конечно же). Индекс Мосбиржи прибавил почти 22%. \nМой модельный портфель по российскому рынку прибавил 380 тысяч рублей без учета пополнений. Это плюс 29% к его стоимости на начало года.\n💰Уверен, что у многих из вас в портфелях тоже хороший рост.\nНо все же понимают, что этот рост не будет идти бесконечно? Да, подрастут экспортеры на ослаблении рубля. Да, рекордные дивиденды от Сбера тоже подразгонят рынок. Но окончание роста в любом случае будет. А за ним и коррекция.\nЧто планируете делать со своими портфелями на этом фоне? Или может у вас другие ожидания? Поделитесь в комментариях👇

💼Новатэк публикует операционный отчет за 1-й квартал 23-го года\nДавайте посмотрим на основные показатели:\n📍Добыча газа выросла на 1.2% г/г до 20.88 млрд куб. м.\n📍Реализация газа всего выросла на 5.2% г/г до 22.33 млрд куб. м.\n📍Реализация газа в РФ снизилась на 0.1% г/г до 19.36 млрд куб. м.\n📍Реализация газа на международных рынках выросла на 60.0% г/г до 2.97 млрд куб. м.\nОжидаю, что Новатэк сохранит объем продаж СПГ в 2023 г. примерно на уровне 2021 г. (20 млн т), без учета дополнительных объемов от покупки доли Shell в Сахалин-2.\nНоватэк покупает долю Shell 27.5% в СПГ-проекте Сахалин-2 за 94.8 млрд руб. и получил разрешение перевести сумму за границу. За счет сделки производство СПГ Новатэка может вырасти примерно на 3 млн т/год или на 16%, что может дать акциям дополнительный потенциал роста 5%.\n👉Отличная бумага, одна из лучших по показателям роста в моем портфеле за последние пару месяцев. Покупал акции NVTK в конце февраля по 1036 руб. за бумагу, сейчас цена уже выросла до 1290 руб., потенциально ожидаю рост до 2100 руб. за акцию, буду регулярно добирать в портфель.

🔴Закрыл в портфеле позицию по акциям Магнита\nВчера продал все акции MGNT, которые покупал в начале февраля. По моим расчетам у бумаги был хороший потенциал роста, но одно событие все изменило.\n🤬Магнит не опубликовал отчетность по МСФО за 2022 год, хотя должен был сделать это до 30 апреля - и это, между прочим, нарушение закона. Для меня это крайне тревожный звоночек, так как раньше были заявления о том, что компания будет раскрывать свою отчетность для акционеров.\nВ отсутствие доступа к основным финансовым показателям держать подобную акцию в портфеле становится опасно и неуютно - продал 10 акций по 4647 руб., покупал эти бумаги по 4692 руб. В сегодняшних условиях и на ожидании падения рынка предпочитаю зафиксировать минимальный убыток, чем держать в портфеле подобный рискованный актив.

​​💼Сургутнефтегаз преф - фиксирую прибыль по бумаге\nВчера продал все акции SNGSP из портфеля по 30,285 руб. Инвестидея в расчете на дивиденды не сыграла - СД решил выплатить минимальные дивиденды на уровне 2,4% годовых. Кроме потенциальных дивидендов других драйверов роста в данный момент в бумаге не вижу.\nПри средней цене покупки 28,19 руб. профит составил 7,5%.\n👉Кстати, все свои сделки по портфелю я фиксирую и публично демонстрирую на этом канале, абсолютно бесплатно.

⚡Будет ли Центробанк повышать ставку на заседании в пятницу, 21 июля?\nЕсли честно - то такой вопрос на повестке дня сейчас вообще не стоит. Повышать определенно будут, вариантов нет, курс рубля слабеет, инфляция разгоняется, с этим нужно что-то делать. Других инструментов попридержать рост инфляции кроме ставки у Центробанка сейчас нет.\nВопрос скорее в том - насколько конкретно повысят? Минимальная планка, которую обсуждает большинство аналитиков - рост на 50 п.п. (0,5%). Это повышение уже, фактически, заложено в цену ОФЗ - обсуждали с вами эту тему совсем недавно вот здесь.\nГлядя на продолжающееся падение индекса гособлигаций RGBI (а за неделю он потерял еще полпроцента), я бы сделал ставку на повышение КС на 0,75%. Думаю, и 1% повышения не будет слишком уж агрессивным поведением, но за это Центробанк может и по рукам получить - показатели по росту экономики никто не отменял, а с дорогими кредитами экономика растет не очень хорошо.\n👉Кстати, в ожидании значительного роста ключевой ставки хорошей идеей будет захеджироваться за счет дешевой ипотеки - сейчас по льготной программе можно получить ставку в 6.7%. Пара ликвидных строящихся объектов небольшой площади в развивающихся локациях Москвы с четкими перспективами могут дать рост в 30-40% на горизонте 2 лет, что весьма неплохо для консервативного актива. По всем показателям рынок московской недвижимости начинает оживать после застойного 22-го года.

​​📉По-прежнему ожидаю серьезной коррекции на российском фондовом рынке\nЗа апрель мой модельный портфель прибавил 5,9%, в абсолютных цифрах вырос на 121 846 руб. Индекс Мосбиржи прирос на 4%. Динамика очень хорошая, причем она держится не первый месяц. Впрочем, я не испытываю особого оптимизма и жду коррекции.\nИндекс Мосбиржи, определенно, перегрет. Я оцениваю потенциал снижения на ближайшие 3 месяца в диапазоне 15-20%. Именно поэтому снижаю долю акций в портфеле за счет регулярных пополнений. Примерно 20% от портфеля у меня сейчас в кэше, и я буду увеличивать эту долю, пока не увижу снижение индекса минимум на 10%, тогда начну понемногу откупать отдельные бумаги.\n👉Если вы планируете до последнего сидеть в акциях, а потом вовремя выскочить - у меня для вас плохие новости. Российский рынок в последние 14 месяцев склонен к резким движениям, особенно, когда речь идет о снижениях. 80% объемов торгов на рынке акций сейчас делают частные инвесторы, а они весьма импульсивны, склонны к необдуманным действиям. Выйдет одна плохая новость - и все обвалится в один момент. Выходить будет уже поздно.

​​💰Продолжаю зарабатывать на займах малому бизнесу\nСегодня подготовил для вас очередной отчет по инвестициям на краудлендинговой платформе Jetlend. Из видео вы узнаете:\n- Какая реальная доходность на платформе за 2 года инвестирования\n- Сколько дефолтов в моем портфеле произошло с начала года\n- Какую стратегию автоинвестирования я выбрал для заработка\n👉https://youtu.be/gl1WlYAlJ-c\nДля моих подписчиков бонус - повышенная доходность на сумму первого пополнения в течение первого месяца инвестирования при регистрации по ссылке https://jetlend.ru/go/d0723

⚡Меня пугает эта статистика\nНедавно Банк России представил результаты исследования финансового состояния российских домохозяйств. Здесь полный текст исследования.\nЗнаете, что самое поразительное?\n🔴Средняя сумма долгов у типичной российской семьи - 140 тысяч рублей.\n🟢Средняя сумма накоплений - 15 000 рублей.\nДа, понимаю, часто речь идет о долгах по ипотеке - суммы там действительно серьезные, далеко не каждая семья имеет сопоставимый размер средств в накоплениях.\nНо я никак не могу понять вот это:\n🔴Средний размер задолженности по потребкредиту - 100 тысяч рублей.\n🟢Средний размер средств на депозитах и на брокерских счетах в сумме - 41,5 тысячи рублей.\nМожет быть пора уже подумать о том, чтобы вместо очередного кредита на айфон начать инвестировать в свою будущую финансовую независимость?

Еще пару мыслей по Газпрому - раз уже эта тема вчера вызвала такую бурную дискуссию\nЧистая прибыль компании за 2022-й год составила 1,3 трлн. руб. (-39,2% год к году). При этом по итогам первого полугодия прибыль составляла 2,5 трлн. руб., то есть по второму полугодию сделали минус 1,2 трлн. \n‼Еще раз, друзья, задумайтесь об этих цифрах: даже с учетом рекордных показателей первого полугодия прибыль по году просела на 40% к уровню 2021-го года! А во втором полугодии прибыли у компании не было вообще, был огромный убыток, более одного триллиона рублей. Да, как раз на 1,2 трлн. компания заплатила дополнительный НДПИ - то есть за вычетом этой суммы можно считать, что сработали в ноль.\nИ вот это "сработали в ноль" - это текущая реальность Газпрома после практически полной потери своего самого маржинального европейского рынка. Именно продажи трубопроводного газа в Европу помогли сделать рекордные 2,5 трлн. прибыли в 1-м полугодии. Но доступа на этот рынок больше нет. Это не мои субъективные предположения - это факт, друзья, который прямо отражен в годовой отчетности Газпрома.\nСейчас все надежды возлагаются на Китай - мол, он купит все выпадающие европейские объемы газа и сделает нам хорошо. Тут достаточно взглянуть на цифры, чтобы понять, что это не так:\n🔴Экспорт газа в Европу за прошлый год сократился со 150 млрд. кубометров до 30 млрд. кубометров.\n🟢Экспорт газа в Китай за прошлый год вырос с 11 млрд. кубометров до 16 млрд. кубометров.\nКак видите, ни о каком замещении и речи пока не идет, разница в цифрах на порядок. К тому же не будем забывать, что Китай - чрезвычайно специфический торговый партнер, по цене они отжимать умеют, особенно сейчас, когда понимают, что фактически России девать газ в таких объемах больше некуда. Экспортные цены на этом направлении в разы ниже, чем европейские.\nЦифры говорят нам об одном: на ближайшие 3-5 лет акции Газпрома - это мертвый груз в портфеле. Все деньги будут уходить на CAPEX, чтобы нарастить поставки на восток. При этом я не исключаю, что где-нибудь к 2030-му году бумага опять станет интересной для инвестиций. Но на это время предпочту переложиться во что-то более перспективное. И здесь речь абсолютно не идет о спекуляциях - даже долгосрочные инвесторы должны хотя бы раз в год проводить ребалансировку своего портфеля и оценивать потенциал роста присутствующих в нем активов.\n📍Признавать свои ошибки - нормально. Ненормально - "влюбляться" в актив и годами сидеть в нем только потому, что "ну это же Газпром".\n📍Фиксировать убытки - нормально. Ненормально - годами держать убыточные позиции без внятного понимания перспектив и предпосылок для выхода хотя бы в ноль.

‼75% российской нефти продается без использования западных сервисов\nЭто оценка заместителя министра финансов США Бена Харриса.\nНапомню предысторию: еще в прошлом году США и ЕС ввели ценовой потолок на российскую нефть - 60 долларов за баррель. Перевозка и страхование нефти по более высоким ценам была запрещена. Значимая доля мирового рынка перевозок нефти по морю контролируется европейскими судоходными компаниями (Греция, Мальта, Кипр), а страхуют такие перевозки крупные страховые компании из Великобритании.\nПри введении санкций предполагалось, что Россия просто не сможет поставлять свою нефть на экспорт по морю по цене выше 60 долларов за баррель, так как в мире не найдется достаточного количества независимых от Запада перевозчиков, которые смогут переварить подобные объемы.\n🚀Как мы видим сейчас (и как это признают официальные власти США) - расчет не оправдался. Россия сформировала "теневой" флот танкеров, мощности которого сейчас оцениваются примерно в 3.7 миллионов баррелей в месяц. Этого достаточно, чтобы вообще не зависеть от западной инфраструктуры морских нефтеперевозок.\nЧто это значит для нас с вами? Что ставка на российские нефтяные компании в портфеле оказалась абсолютно верной. Вместе с вами мы регулярно докупали акции таких компаний в портфель с начала года - и хорошо на этом заработали.\n👉Предполагаю, что на фоне сокращения объемов добычи нефти со стороны участников ОПЕК мы увидим постепенный рост цен на нефть. Еще 2 месяца назад я спрогнозировал, что цены на нефть достигнут своего локального дна в июле - именно так все сейчас и происходит. Когда стоимость барреля нефти начнет расти - российские компании также смогут на этом заработать, так как они смогли диверсифицировать свой экспорт и максимально отвязать его от западных логистических цепочек.

💡Куда припарковать свой кэш в ожидании снижения рынка акций?\nЯ уже не раз писал на канале, что жду коррекцию на российском рынке. Частично она уже произошла, но перекупленность никуда не делась, есть еще куда падать. В ожидании падения постепенно коплю кэш на счету - и чтобы он не лежал мертвым грузом, логично припарковать его в какие-то максимально ликвидные инструменты. \nДа, состояние на такой операции не заработать, но хотя бы инфляцию надо компенсировать. Сразу скажу - я не рассматриваю депозиты как инструмент для реализации этой задачи, так как деньги уже на брокерском счету и выводить их оттуда никакого смысла нет. Так что для меня подходят только инструменты фондового рынка.\nВот куда сейчас можно припарковать рубли на 1-3 месяца с минимальными рисками:\n✅Облигация РЕСО-Лизинг ООО БО-П-06 (RU000A100PE4) - будет погашена 1 августа текущего года, доходность к погашению - 8,64% годовых.\n✅Облигация ХК Финанс ООО БО 001Р-04 (RU000A101U79) - будет погашена 23 июня текущего года, доходность к погашению - 8,98% годовых.\nЭто максимально интересные краткосрочные варианты по сочетанию риск-доходность сегодня на российском рынке. Если рассматриваете более длительный горизонт (от 6 месяцев до 1 года), то тут интереснее будет посмотреть замещающие облигации. Напишите в комментариях если эта тема интересна, расскажу что можно взять в портфель.

⚡Что происходит с банковской отраслью в России? По итогам 22-го года мы уже видим определенные цифры и можем делать определенные выводы на эту тему.\n✅Восстановительные процессы в экономике продолжаются, об этом можно судить по значениям индексов PMI и динамике потребительских расходов, они остаются положительными. Ожидания по темпам роста ВВП в 2023 году переходят в позитивную зону.\n✅Кредитование остается устойчивым, появляется тренд на восстановление в потребительском сегменте. Уже говорил на прошлой неделе, кто от этого выигрывает.\n✅Банки продолжают быть бенефициарами восстановления экономики после потрясений 2022 года. Без колебаний в процентных ставках отрасль генерирует стабильную прибыль, а доля прибыльных банков выросла до 98% на конец марта. Также банки имеют дополнительный потенциал роста прибыли от ослабления рубля, но этот эффект будет снижаться к концу года на фоне девалютизации балансов. Также хороший профит генерирует сокращение резервов, которые в прошлом году были увеличены по требованию Центробанка.\n✅Самый значимый индикатор состояния отрасли - Сбер, отчитался по результатам за 1 кв. 2023 г. Отчет вышел лучше ожиданий аналитиков, банк отлично себя чувствует в текущей ситуации и продолжает наращивать прибыль.\n👉Если вы хотите разбавить в своем портфеле традиционных экспортеров и проинвестировать в развитие внутреннего рынка - обратите внимание на банковскую отрасль.

​​💡Почему я больше не покупаю облигации в свой портфель\nПоследний раз я докупал рублевые облигации в начале июня, тогда же делал для вас подборку долговых бумаг на замену депозиту. С того времени коплю кэш и ничего не покупаю - вот почему.\nСейчас на рынке наблюдается сочетание сразу двух факторов - девальвации рубля и ускорения инфляции. Все это - верные признаки того, что Центробанк уже в ближайшем будущем начнет повышать ключевую ставку. Следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке уже 21 июля, и я считаю, что ставку поднимут сразу на 0,5%, до 8%.\n📉Косвенно это подтверждает динамика индекса российских гособлигаций RGBI - он стремительно снижается с 29 мая. Такая динамика отражает ожидания участников рынка - они сейчас распродают облигации, так как понимают: после повышения ставки получится купить их еще дешевле.\nПриложил скриншот графика, чтобы вы понимали о чем речь.\n👉Именно поэтому я пока приостановил покупки долговых бумаг в свой портфель - пока подкоплю кэш, а после заседания ЦБ РФ смогу получить более высокую доходность.

​​‼Как легально не платить за ипотеку?\nВ прошлом году мы с семьей купили таунхаус в Москве, оформили приличную сумму в ипотеку. Сейчас я плачу (вернее, платил до прошлого месяца) 55 000 рублей в месяц банку. Но недавно я нашел решение, и теперь мне больше не надо думать, где взять деньги на очередной платеж.\nВ решении этой задачи мне помог мой опыт работы с различными финансовыми инструментами. Рассказал подробности в новом видео - https://youtu.be/Dumt-A_VN8c\n👉Остались вопросы? Задавайте в комментариях на YouTube.

​​💼Докупаю в портфель акции Роснефти\nОдна из самых перспективных бумаг в моем портфеле с высоким апсайдом. Постепенно довожу долю до 10% от портфеля.\n👉В пятницу купил 50 акций ROSN по 429,7 руб. Ожидаю хороших результатов за 1-й квартал 23-го года, что даст дополнительный стимул для роста котировок.\n👉Кстати, все свои сделки по портфелю я фиксирую и публично демонстрирую на этом канале, абсолютно бесплатно.

📈Что происходит с российским рынком акций с начала года?\nФеноменальный рост - другой термин сложно подобрать. Как видите, на нем практически нет акций, которые упали в цене. Зато бумаг, который выросли на десятки и даже сотни процентов - в достатке.\n👉Ваши мысли - что обычно происходит с рынком после того, как он демонстрирует настолько впечатляющий рост?

💡Покупать доллары сейчас или подождать?\nСегодня хочу ответить на очень частый вопрос от подписчиков: что делать, если в ближайшее время (скажем, в течение месяца) понадобится крупная сумма в долларах? Стоит ли купить сейчас или лучше подождать какое-то время?\nИ обратная ситуация: что делать, если в ближайшем времени нужно будет обменять крупную сумму в долларах на рубли? Делать ли это сейчас или лучше через 2-3 недели?\nДавайте разбираться.\nСейчас курс примерно 84 рубля за доллар (пишу этот пост вечером в воскресенье). Буквально за пару недель июня рубль ослаб на 5%. Особенно сильный скачок был в конце прошлой недели - с 82 до 85 рублей буквально за пару дней. На мой взгляд, курс реально завышен относительно реальной рыночной ситуации. 75 рублей за доллар ждать в ближайшем будущем не стоит, но и 84 - это перебор.\nСкачок в конце прошлой недели могло спровоцировать погашение евробондов НЛМК и Совкомфлота на полмиллиарда долларов - оно как раз пришлось на 15-16 июня. Вполне вероятно, что банки-держатели, получив валюту в качестве погашения, массово закупали рубли на счет для балансировки валютной позиции.\nТакже стоит помнить про будущую выплату дивидендов Роснефтью, которую ожидаем 11 июля. Компания-экспортер будет продавать крупные суммы валюты на бирже для того, чтобы получить рубли на выплаты. Сумма действительно крупная - по моим расчетам может составить более $1,5 миллиардов. Такая продажа приведет к укреплению рубля.\nПоэтому:\n🟢Если вам нужно купить доллары - лучше подождать примерно до середины июля, с большой вероятностью курс для вас будет более выгодный.\n🔴Если вам нужно продать доллары - то лучше сделать это прямо сейчас, ждать доллар выше 85 рублей в ближайшие недели не стоит.