Простым языком рассказываю об инвестициях и личных финансах. Объясняю принципы работы с фондовым рынком. Делюсь собственным опытом и инсайтами, которые вы больше нигде не найдете.
Автор: @mister4e
💰Пересматриваю свои прогнозы по Фосагро и планирую фиксировать прибыль по бумаге
Последняя покупка акций PHOR в моем портфеле была 16 февраля - я покупал бумагу по 6459 руб. Сейчас бумага торгуется по 7307 руб., плюс уже прошла отсечка по дивидендам, мне причитается к выплате еще 465 руб. на акцию.
С учетом перспективы снижения цен на удобрения в 2023-м году, дополнительных выплат по Windfall Tax и введения экспортных пошлин я планирую в ближайшее время продать все акции PHOR в портфеле. При средней цене в портфеле на уровне 4300 руб. за бумагу инвестиция получилась весьма выгодная. Вы просили сообщать заранее, когда я буду что-то фиксировать - вот, пожалуйста.
👉На всякий случай, чтобы предупредить слишком активные дискуссии в комментариях, напомню - мы покупаем акции, когда они стоят дешево, а продаем, когда они стоят дорого. Не наоборот.
Это для хейтеров, которые думают, что нельзя жить только на доход от трейдинга! 🤣 🤣 🤣
Выше честная статистика Вячеслава, который торгует только на российском рынке и без плеч!
💯 Это один из немногих людей, на кого стоит ОБРАТИТЬ ВНИМАНИЕ!
Хочешь тоже иметь такую статистику? Просто подпишись.
Его доход составляет быстрый трейд, среднесрочные инвестиции и дивиденды.
ПОДПИШИТЕСЬ, потом скажете спасибо.
#реклама
💰Что происходит с курсом доллара в России?
Много вопросов и много комментариев по этой теме - она волнует практически каждого.
Я рекомендую вам просто посмотреть это видео, чтобы разложить все по полочкам. Я записал его около месяца назад, но прогноз отрабатывает достаточно точно.
Кстати, в прошлом году больше всего комментариев на моем канале собирали посты, в которых я писал, что активно скупаю доллары: по 69 рублей за доллар, по 57 рублей за доллар. Не помню, чтобы хоть одна тема с моей стороны вызывала столько критики как эта - от адептов идеи "доллар это грязная зеленая бумажка, скоро будет стоить по 30 рублей, тогда закуплюсь".
‼Акции из моего российского портфеля с максимальным апсайдом
Мой российский модельный портфель изрядно подрос с начала года.
📍1 января совокупная стоимость все ценных бумаг и денежных средств составляла 1 342 913 руб.
📍1 апреля совокупная стоимость все ценных бумаг и денежных средств составляла уже 2 059 844 руб.
Если вычесть пополнения в размере 450 000 руб., то получим чистый прирост в размере 266 931 руб. или 19.8% к стоимости на 1 января 2023 г. Сюда входит как рост капитализации активов, так и выплаты в виде дивидендов и купонов.
Можно предположить, что после такого значимого роста имеет смысл зафиксировать часть позиций - да я и сам на прошлой неделе писал, что планирую так поступить. Но. конечно же, не по всем бумагам.
Есть ряд акций в моем портфеле, которые все еще сохраняют большой апсайд для роста от текущего уровня цены, и их я буду продолжать держать, вот список таких бумаг:
✅Самолет (SMLT) - целевая цена 4200 руб., апсайд 60%
✅Магнит (MGNT) - целевая цена 8300 руб., апсайд 80%
✅Роснефть (ROSN) - целевая цена 530 руб., апсайд 40%
✅Новатэк (NVTK) - целевая цена 2000 руб., апсайд 70%
✅АФК Система (AFKS) - целевая цена 25 руб., апсайд 70%
👉Ожидаю реализации целевой цены по всем бумагам в течение 23 года. Долю этих акций в портфеле сокращать не планирую, если не произойдет каких-то серьезных негативных событий по их бизнес-направлениям.
💰Какой кошелек выбрать для хранения криптовалюты?
Крипта для россиян стала особенно актуальна за последний год - она остается чуть ли не единственным инструментом, который позволяет быстро и без особых сложностей перемещать по миру практически любые суммы. Никаких тебе проблем со SWIFT, конских комиссий банков, долгих проверок и невыгодных курсов.
При этом многие до сих пор пользуются устаревшими, неудобными или попросту небезопасными моделями криптокошельков для хранения своих активов. Надо понимать, что мир крипты сегодня - это Дикий Запад, где нет законов и нет регулятора. Если вашу криптовалюту уведут с кошелька - можете с ней попрощаться навсегда.
Именно поэтому очень важно выбрать надежный, защищенный (ну и желательно удобный в использовании) криптокошелек. Я думаю многие из вас видели на прилавках крупных сетей электроники (М-Видео, например) кошелек в виде пластиковой карты Tangem Wallet. Я попользовался им 2 недели и записал для вас обзор, рассказал про плюсы и минусы, а также сравнил со своим опытом использования кошелька Safepal.
👉Смотрим здесь https://youtu.be/JYqvU-JE4XI
Кстати, я разыгрываю такой кошелек среди подписчиков - условия розыгрыша в видео, поэтому обязательно досмотрите его до конца.
‼Ожидаю снижения на российском фондовом рынке в апреле-мае
В пользу снижения говорят следующие факторы:
📍Падение цен на нефть.
📍Дополнительная налоговая нагрузка из-за "добровольного взноса" крупного бизнеса в бюджет (windfall tax).
📍Риски увеличения ключевой ставки.
В марте рынок хорошо рос за счет голубых фишек - сказались крупные дивиденды Сбербанка, инвесторы, видимо, начали проявлять аппетит к риску в надежде на схожие выплаты от других крупных компаний. Но этот рост обусловлен, скорее, ситуативными причинами, нежели фундаментальными факторами.
Пока снижение цен на нефть воспринималось как временное, но чем дольше будет сохраняться низкий уровень цен - тем сильнее рынок будет закладывать его в стоимость активов.
Что я планирую делать:
📍Сократить долю акций в портфеле до 50%
📍Докупить краткосрочные облигации
📍Сформировать долю кэша в объеме не менее 25% от стоимости портфеля
👉Не нужно питать иллюзий насчет того, что российский фондовый рынок уже оправился от шоков и дальше будет только расти. В ситуации, когда 80% объемов на рынке делают частные инвесторы - всегда стоит быть готовым к сильной волатильности. На мой взгляд, сегодня привычная стратегия "купи и держи" не работает - необходимо заниматься активным управлением портфелем и плотно работать с аналитикой. Долгосрочные инвестиции оставим для спокойных времен.
На прошлой неделе мы с вами обсуждали варианты стратегий автоследования для тех инвесторов, кто не готов по определенным причинам тратить много времени на управление своим капиталом. Я немножко поизучал стратегии, которые доступны на портале fintarget.ru и хочу с вами поделиться парочкой свежих и интересных находок, которые могут быть актуальны в сегодняшних условиях.
📈 Золотой ИИС - позиционируется как защита ИИС от падения рынков. В основе стратегии - удержание фьючерсов на золото и доллар, таким образом, если российский рубль начнет девальвироваться, или в целом рынок начнет штормить, эти инструменты должны защитить портфель от просадки. Золото - это традиционный защитный актив, в доллар также бегут капиталы во время турбулентности.
🏠Московский метр ИИС - эта стратегия инвестирует в фьючерс, который следит за индексом московской недвижимости от Домклик. Если вы верите в московскую недвижимость как защитный инструмент, но при этом не имеете необходимого объема средств для покупки квартиры в Москве (или просто не хотите связываться с такой покупкой) - этот инструмент может помочь вам аллоцировать часть своего капитала в "бетонометры".
👉 Да, можно купить соответствующие фьючерсы на счет самостоятельно - но тогда придется следить за датами экспирации и перекладываться в более актуальные деривативы время от времени. При работе по стратегии автоследования это сделают за вас авторы стратегии. В общем, инструмент реально формата "купил и забыл". Зайти можно и неквалам, но необходимо будет пройти тестирование.
Что думают россияне: где сейчас лучше всего хранить свои сбережения? Интересно сравнить как менялось отношение к разным инструментам за последние 2 года.
👉А вы как считаете - какой сейчас наилучший инструмент для таких задач?
⚡Изоляция российской банковской системы защитит нас от внешних шоков.
Сейчас очень много разговоров идет о возможном банковском кризисе в США и Европе. Думаю, многие из вас слышали про банкротство крупных банков за последний месяц: Credit Suisse, Silicon Valley Bank. Сейчас не самые хорошие новости приходят по крупнейшему немецкому банку Deutsche Bank. Ситуация действительно серьезная, особенно, учитывая растущие ставки, массовый отток депозитов и увеличивающиеся кредитные риски.
В этих условиях российская банковская система выглядит относительно стабильной - и немалую роль в этой устойчивости сыграла финансовая изоляция России, которая произошла в прошлом году. Российские банки больше не размещают свои активы на западе и не привлекают оттуда финансирование. Финансовые потоки по направлениям Россия - США и Россия - Европа практически прекращены.
Такую ситуацию можно сравнить с установкой противопожарной двери - в соседней квартире может бушевать пожар, но вам ничего не угрожает, так как вы надежно отсечены и защищены. В спокойное время такая изоляция, скорее, минус, но в текущих условиях - это благо.
Правда, риски могут реализоваться с другой стороны - тот же Китай плотно интегрирован в мировую экономику. Если в мире разразится финансовый кризис, то Китаю тоже придется несладко - а это основной торговый партнер России на сегодня.
👉Но, в любом случае, риски для российской банковской и финансовой системы России на случай мирового кризиса сегодня на порядок меньше, чем еще пару лет назад.
📄Роснефть отчиталась за 22-й год и за 4-й квартал
На днях вышел годовой отчет Роснефти - правда, в сокращенном варианте. На какие показатели обратить внимание в отчете:
📍Добыча нефти в 4 кв. 2022 г. выросла на 3% г/г до 48.4 млн т.
📍Объем переработки нефти в 4 кв. 2022 г. снизился на 11% г/г до 23.4 млн т.
📍Выручка в 4 кв. 2022 г. снизилась на 27% г/г до 1 839 млрд руб.
📍EBITDA за 4 кв. 2022 г. снизилась на 21% г/г до 537 млрд руб.
📍Чистая прибыль, относящаяся к акционерам, во 2П 2022 г. (компания не раскрывала показатель за 9 мес. 2022 г.) снизилась на 24% г/г до 381 млрд руб.
Как я уже писал ранее - Роснефть поставляет значимую долю своей продукции в Китай, что является безусловным плюсам в текущих условиях. Не самые лучшие результаты по итогам последнего квартала - а акции ROSN все равно растут до 380 рублей.
При этом Роснефть все еще стоит достаточно дешево:
P/E - 4.8
EV/EBITDA - 2.9
EV/EBITDA 2023 прогноз - 5
👉Продолжаю держать акции Роснефти в портфеле и планирую докупать.
Я не просто так регулярно демонстрирую на канале свой портфель и свои сделки. Знаю, что у многих инвесторов нет возможности столько времени уделять инвестициям, анализу компаний и поиску интересных идей для вложений, как у меня. Поэтому вы всегда можете воспользоваться моим опытом и почерпнуть инвестидеи, в которые я сам вкладываюсь.
В то же время часто меня подписчики спрашивают про автоследование, чтобы еще больше сократить свои издержки по времени. В этом случае не нужно даже следить за моими сделками, специальный алгоритм будет просто дублировать все операции с моего брокерского счета на ваш.
Сразу скажу - я таких услуг не предоставляю.
Но вопросы идут регулярно, поэтому будет логичным предложить какую-то альтернативу для тех подписчиков, кто все-таки хочет попробовать такой инструмент - разумеется, под вашу личную ответственность.
Мне нравится, как двигается брокер БКС в этом направлении - они создали целый маркетплейс стратегий для автоследования на сайте https://fintarget.ru/. На текущий момент там уже 36 стратегий, к которым может подключиться любой клиент БКС.
Для примера - недавно появилась новая стратегия Усиленные инвестиции PRO.
💼 Портфель состоит преимущественно из российских акций, стоимость которых рынок «недооценил», то есть создал тем самым усиленный потенциал роста в будущем. Однако помимо этого, стратегия работает с фьючерсами, допускает инвестиции в облигации и использование плеча. Состав портфеля меняется в зависимости от финансовых показателей компаний-эмитентов и текущей ситуации на рынке.
Для стратегии заявлена среднегодовая доходность в рублях с учетом издержек на уровне 41% годовых - неплохо. Разумеется, нужно понимать, что и риски при такой доходности тоже немаленькие, их нужно учитывать. С моей точки зрения, подобный инструмент можно использовать для диверсификации портфеля, сформировать из него агрессивную часть личных инвестиций.
Как спасти деньги от инфляции, если нет времени и желания собирать инвестиционный портфель на бирже? Ответ прост: вложиться в недвижимость. Только выбирать объект нужно с умом – не всякая квартира поможет сохранить средства, и уж совсем редкая – приумножить капитал.
Но мы знаем проект, который всегда будет оставаться в цене – клубный дом «Болконский» от компании RBI. И вот чем он особенно хорош:
— «Болконский» введен в эксплуатацию: никаких рисков задержки, купи – и начинай ремонт!
— Даже в сданных домах RBI цены растут быстрее, чем инфляция – есть шанс дополнительно заработать
— Клубный дом находится в историческом центре Петербурга – здесь отлично развита инфраструктура, рядом – достопримечательности: если вы решите на время уехать, квартиру здесь можно выгодно сдать. Арендная ставка на подобные лоты – от 60 до 180 тысяч рублей.
В продаже осталось всего 10 квартир. Но выбор еще есть – показываем самые интересные варианты:
— Последняя видовая квартира на 7 этаже с видом на старый центр и Троицкий собор. Здесь кухня-гостиная с большим балконом, 3 отдельные спальни (в одной из которых тоже есть балкон, а в двух других – по эркеру), два санузла, гардеробная и просторный холл. https://vk.cc/chKjVv
— Трехкомнатная квартира с большим эркером. Планировка – с большой кухней-гостиной, кладовой в холле, 3 отдельными спальнями, одна из которых – со своим санузлом, гардеробной и балконом. https://vk.cc/cmiQOJ\
— Двусторонняя квартира с мастер-спальней – тут вас ждут кухня-гостиная, хозяйская светлая спальня с гардеробной и санузлом, балкон, кладовая и 3 санузла. https://vk.cc/cmiRkR
Записывайтесь на просмотр – квартиры в доме «Болконский» еще можно купить в рассрочку. Что важно – при рассрочке цена та же, что и при 100% оплате. И советуем не откладывать – лотов осталось совсем немного!
#реклама
‼Количество денег в фондах денежного рынка увеличилось на $400 млрд. с начала года.
Ставки растут, вкладывать деньги в консервативные инструменты с низким риском и фиксированной доходностью становится все выгоднее. Инвесторы понимают, что премия за риск при вложениях в акции становится все ниже - и переводят свои активы в более консервативные инструменты. Вот вам и причина для падения фондового рынка.
👉Инвестируем в облигации, друзья! Лично я свой капитал у иностранного брокера достаточно активно перевожу именно в инструменты долгового и денежного рынка.
💡Сегодня Яндекс Реклама организовала полезную конфу по маркетингу в финансах - Yandex Financial Day.
Обещают интересных спикеров, в числе которых топы из Тинькофф и Альфа-Банка, профессор ВШУ, известный экономист и мой коллега по площадке Telegram Евгений Коган, другие известные личности финансовой сферы.
Будет много полезного контента и практических кейсов на тему продвижения финансовых продуктов онлайн.
👉Подключайтесь к трансляции по ссылке: https://www.youtube.com/watch?v=7uG_L-XQ1jI
💼Годовой отчет Полюса - есть ли перспективы?
Недавно компания Полюс Золото отчиталась по итогам 2022-го года. Давайте взглянем на ключевые показатели и определим, насколько акции PLZL интересны сегодня для инвестиций.
📍Производство золота уменьшилось на 6.5% г/г и составило 2541 тыс. унц.
📍Выручка снизилась на 14% г/г, до $4257 млн.
📍Общие денежные затраты на унцию (TCC) увеличились на 28% г/г, до $519/унц.
📍Скорректированная EBITDA компании снизилась на 27% г/г, до $2584 млн.
Год получился далеко не рекордный. На падение результатов оказали влияние снижение среднего содержания золота в переработке почти на всех рудных месторождениях, а также высокая инфляция и укрепление рубля.
Компания планирует вернуться к рассмотрению дивидендных выплат согласно действующей дивполитике (30% от EBITDA). По итогам 2022 года может быть выплачен дивиденд в размере ~370 руб. на акцию (4% дивдоходности к текущей цене).
👉Акции PLZL могут быть интересны среднесрочным и долгосрочным инвесторам на горизонте 3-4 лет. Я не ожидаю серьезного роста цен на золото, более того, даже текущий скачок считаю временным и ожидаю скорого отката. Если вы держите эти бумаги в долгосрок - продолжайте держать, но покупать прямо сейчас я бы не советовал. Лично я продал акции Полюс Золото еще в начале февраля по 9750 руб. и не планирую добавлять в портфель, пока цена не вернется на уровень около 8000 руб.
👆 В каждую свою сделку входит миллионами рублей, а с прибылью часто делится со своими подписчиками! ❤️
💼 Его портфель на 100 млн. рублей всегда в закрепе: ЕГО ПОРТФЕЛЬ.
❗️ЕСЛИ ВЫ ТОРГУЕТЕ РОССИЙСКИМИ АКЦИЯМИ, ТО БЕЗ ЭТОГО КАНАЛА НИКУДА!
Честно говоря, это УНИКАЛЬНЫЙ канал! Где мало того, что все бесплатно, так еще и можно зарабатывать!
ПОДПИШИТЕСЬ ВСЕ:
https://t.me/+K9v3gsFjNShhYzRi
#реклама
Друзья, не раз на этом канале рекомендовал вам обратить внимание (здесь, здесь) на акции Роснефти (ROSN). Сам держу ее в портфеле и регулярно докупаю.
Бумага по-прежнему остается перспективной, учитывая приезд Си Цзиньпина на этой неделе в Москву и озвученные по итогам всех встреч договоренности. Роснефть активно работает с китайским рынком в частности и азиатским рынком в целом. На сегодняшний день в Азию идет 77% экспорта Роснефти.
Не будем забывать и про стабильные дивиденды - 5-6% по итогам года вполне можно получить.
👉Сейчас котировки находятся в боковике, давая возможность закупиться всем, кто еще не успел. Потом не говорите, что я не предупреждал.
💼Хочу поделиться с вами интересной статистикой по моему модельному портфелю, который я завел 1 ноября 2019 года.
Не шутка - портфель действительно ведется уже более 3 лет на этом канале. Все сделки есть в открытом доступе.
Разумеется, портфель ушел в серьезный минус после 24 февраля 2022 года. Первые 6-7 месяцев после обвала рынка я практически ничего не делал с портфелем и просто наблюдал. Но с осени прошлого года я начал активно работать над повышением прибыльности своих инвестиций.
На данный момент убыток по портфелю составляет 82 тысячи рублей - это меньше, чем прирост портфеля за последний месяц. Эта сумма не учитывает пополнений - здесь идет речь именно о чистом убытке от инвестиций.
👍По сути, мне за год удалось практически полностью отбить убытки, которые я понес после 24 февраля.
Что бы вы сделали в такой ситуации, если бы смогли выйти в ноль? Продолжили бы дальше инвестировать и наращивать прибыль с прицелом на долгосрок? Или продали бы все бумаги и вывели деньги?
👉Напишите в комментариях.
💼Новые сделки в модельном портфеле
🔴Продал акции Юнипро (UPRO). Бумага показала существенный рост - 36% с середины декабря. Зафиксирую этот рост и положу прибыль в портфель, серьезных драйверов для дальнейшего роста пока не вижу. В портфеле больше этой компании нет.
🟢Купил акции Самолет (SMLT). Приобрел 17 акций по 2480,5 руб. Довел долю по бумаге в портфеле почти до 7%. Вот здесь мой прогноз по этой акции.
🟢Купил акции АФК Система (AFKS). Приобрел 5000 акций по 13.266 руб. По этой компании позднее напишу обзор. Доля в портфеле - 3,5%.
👉Кстати, все свои сделки по портфелю я фиксирую и публично демонстрирую, абсолютно бесплатно.
‼Какие компании заплатят одноразовый налог в бюджет в 2023-м году.
Все уже слышали про российский windfall tax (или добровольный взнос😂), которым будут затыкать дыру в бюджете? Уже определено, что его база будет рассчитываться как 5% от превышения чистой прибыли компании за 22-21 годы над чистой прибылью за 19-20 годы. Под этот налог попадает весь крупный бизнес с доналоговой прибылью свыше 1 млрд. рублей, кроме угольщиков и нефтяников.
Важно понимать, какие именно компании заплатят самые крупные суммы этого "добровольного взноса" (😂 извините, не могу удержаться от смеха, когда читаю это название).
Я сделал расчеты по суммам прибыли, они все есть в открытом доступе, кроме цифр за 22-й год, поэтому по нему брал расчетные показатели. Итак, вот список компаний, которые от этого налога пострадают больше всего:
✅Металлурги - Северсталь, НЛМК и Норникель по моим расчетам заплатят около 15-20 млрд. руб. каждый. Также придется раскошелиться ММК и Полюсу, но суммы будут меньше - порядка 6-7 млрд. руб. У Русала получается примерно 3 млрд. Полиметалл, скорее всего, платить не будет - у него нет роста прибыли.
✅Химпроизводство - Фосагро влетит примерно на 10 млрд., Акрону тоже придется заплатить, но поменьше - 3-4 млрд. руб.
✅Ритейл выставят примерно на 2 млрд. руб. для каждой компании из крупных сетевиков - говорим про X5 Group и Магнит. У Ленты если и будет налог, то копейки - прирост прибыли практически нулевой.
✅У банков ситуация складывается по-разному. Сбер и ВТБ, судя по всему, под налог не попадают. А вот Тинькофф заплатит около 1 млрд.
✅Также рисуется налог свыше 1 млрд. руб. у МТС, Русагро, Алросы, Самолета, Мосбиржи. Остальные или не будут платить вообще, или суммы по моим расчетам будут незначительные.
Кажется, настал момент показать один действительно достойный проект.
Вот ссылка на канал с бесплатным качественным обучением (крайне большая редкость в наше время), подписывайтесь, не пожалеете: https://t.me/+wnkVA2CfYc41Yjg6
Простыми словами, разжевано для новичков, так, чтобы было понятно и действительно полезно, без заумных слов и без воды.
Вот список свежих полезных постов:
— Как смотреть объемы на Мосбирже?
— Организация рабочего пространства. Списки акций.
— Что такое "час дурака"? Как не потерять деньги?
— Падающие ножи. Как вести себя правильно?
— Биржевая инфраструктура + картинка
— Как платят дивиденды?
— Режимы торгов на бирже (Т+2 или Т+1), что это?
— СУПЕР полезное обучающее видео
— Как сравнивать акции?
— Акции обычные и привилегированные. Различия.
— Объявленные и размещенные акции. Различия.
— Шорт дивидендного гэпа. Почему не стоит?
— IPO / SPO / доп. эмиссия, разбор
— ГОСА, ВОСА и СД. Простыми словами, для новичков
— Облигации, что стоит знать
— Какие есть права у владельцев акций? Как голосовать? Кто такие мажоритарии и миноритарии?
Да, это реклама, но такие бесплатные обучающие каналы нынче на вес золота, крайне настойчиво рекомендую подписаться прямо сейчас, потом сами себе спасибо скажете!
#реклама
‼Более 4 миллионов баррелей российского дизельного топлива зависли в хранилищах танкеров, который находятся в море. Это исторический рекорд.
После введения европейских санкций, Россия, очевидно, не может сбыть свое дизельное топливо в полном объеме. Останавливать производство пока не решаются, так как придется консервировать скважины. Хранилища на земле уже заполнены, поэтому остается только сливать лишнее топливо в танкеры.
👉Что произойдет, когда свободных танкеров не останется?
Хотите купить недвижимость в Дубае напрямую и без комиссии?
В блоге Андрея Негинского (справа на фото) каждый день выкладывается 1 новый вариант объекта с конкретной ценой, включающей ремонт «под ключ».
Например:
🇦🇪 Таунхаус с кристальной лагуной и возможностью покупки в рассрочку. Рядом аквапарк, крупный ТЦ, плавучий кинотеатр и пр. - стоимость.
🇦🇪 Квартира 150 м² с панорамными видами и бассейном, фитнесом, SPA, йогой, детскими игровыми на территории ЖК - стоимость.
За @andreyneginskiy следит уже больше 41.000 человек. Подписывайтесь и читайте новости рынка недвижимости.
#реклама
💼Как чувствуют себя ваши российские портфели на текущем этапе?
Для меня последние 30 дней были чрезвычайно прибыльными.
📍16 февраля стоимость портфеля составляла 1 732 081 руб.
📍15 марта стоимость портфеля составляет 1 855 112 руб.
Плюс 123 тысячи рублей за месяц на российской фонде или +7%. Без пополнений, без ежедневных спекуляций и огромного количества сделок. При этом на текущий момент более 250 тысяч рублей у меня в кэше - это зафиксированная прибыль по последним сделкам, которую я скоро планирую направить в работу.
Как нужно действовать сейчас на российском рынке, чтобы продолжать зарабатывать?
1️⃣Держать руку на пульсе. Купить акцию и забыть про нее на 1-2 года сейчас не получится. Нужно постоянно отслеживать динамику и события по бизнесу.
2️⃣Не быть жадным. Купили хорошую акцию, получили по ней рост на 15-20% - продавайте. Любой рост неизменно сменяется коррекцией, особенно сейчас, когда российский рынок постоянно трясет. Пройдет 1-2 месяца - откупите дешевле, а на разнице заработаете.
3️⃣Следить за макроэкономикой. Да, российский рынок отрезан от мировой финансовой системы - но глобальные тренды на него все еще влияют. Санкции, цены на сырье, процентные ставки - это все важно.
Да, это требует времени и усилий. Жирные времена 2020-21 годов, когда можно было просто наугад купить бумаги в портфель и наблюдать как они растут, прошли. Тех, кто не готов держать руку на пульсе, уже смыло с рынка - они на панике распродали все дешево, а через пару лет опять будут покупать дорого, когда цены вырастут.
👉Кстати, все свои сделки по портфелю я фиксирую и публично демонстрирую, абсолютно бесплатно.
💡Какие облигации купить в портфель?
Я не рекомендую сейчас покупать среднесрочные или долгосрочные облигации, так как в случае повышения ключевой ставки ЦБ РФ они достаточно сильно упадут в цене.
Если есть желание разместить часть средств в этот инструмент, то лучше покупать краткосрочные облигации сроком до 2 лет и быть готовым держать их до погашения.
Я недавно как раз покупал такие облигации, отобрал 5 штук со сроком погашения в пределах 1,5 лет и доходностью к погашению в районе 11-12%. С хорошими кредитными рейтингами и устойчивым бизнесом. Все доступны для неквалов, без оферты.
👉Забирайте, если интересно.
31K
members statistics for channel
Популярное в канале
‼Позитивный операционный отчет Новатэка по итогам 22 года. На что обратить внимание?
Добыча газа выросла на 2.8% г/г до 82.14 млрд куб. м.
Реализация газа в РФ выросла на 0.3% г/г до 68.09 млрд куб. м.
Реализация газа на международных рынках выросла на 6.3% г/г до 8.45 млрд куб. м.
Производство СПГ на Ямал СПГ выросло на 7% г/г – до 21 млн. т.
Финансовых итогов у нас пока нет, но по моим расчетам EBITDA год к году у компании вырастет на 25-30%, а это, согласитесь, ощутимый результат.
👉На следующий год я сохраняю позитивный взгляд на Новатэк из-за высоких прогнозных объемов добычи сжиженного газа и сохранения высоких цен на это топливо. Продолжаю удерживать акцию NVTK в портфеле, цена покупки 1036 руб., прогнозная цена на горизонте 1 год - 2000 - 2100 руб.
41K
7 месяцев назад
⚡Почему я продолжаю покупать российских нефтяников?
Если посмотреть на текущую ситуацию с ценами на российскую нефть марки Urals, то может сложиться впечатление о катастрофе. Bloomberg рисует экспортные цены на уровне $40 за баррель, что не оставляет надежд на хорошую прибыль для российских нефтяных компаний. На самом деле рынок нефти и нефтепродуктов очень сложен, он включает в себя добывающие компании, нефтетрейдеров, перерабатывающие и транспортные компании и огромное количество разных посредников.
Если вы действительно хотите разобраться в том, как устроен этот рынок, и почему нефть Urals по $40 - это совсем не катастрофа для той же Роснефти - советую вам прочитать статью Сергея Вакуленко, это эксперт в нефтегазовой сфере, мнению которого я безоговорочно доверяю.
Если же читать многобукв вы не любите, а в курсе событий все равно хотите быть - то вот вам мой краткий пересказ и выводы.
📍Российские компании, действительно, экспортируют сегодня нефть по крайне низким ценам. Точных цифр мы не знаем, но это уровень $40-45-50 за баррель.
📍Нефть поступает на заводы по переработке, которые либо полностью принадлежат российским компаниям, либо они имеют долю в этих заводах.
📍Нефтепродукты с этих заводов продаются по рыночным ценам без всяких ограничений.
Таким образом, просто произошло перераспределение прибыли в цепочке производства. Если раньше основную прибыль клала в карман компания по добыче нефти, то теперь эта прибыль формируется на этапе переработки - но стоимость конечного продукта остается такой же. А значит - и общая маржа в цепочке от добычи нефти до продажи условного бензина или мазута тоже сильно не поменялась. И если все компании по переработке в этой цепочке тоже принадлежат условной Роснефти или Лукойлу - то бизнес все равно зарабатывает очень неплохо.
Кто теряет в этой ситуации - так это российский бюджет. Ведь вся прибыль формируется за границей, а значит - не подлежит российскому налогообложению. Но и это временная ситуация - в Минфине тоже не дураки сидят, все эти схемы они раскопали, а значит будут принуждать российскую нефтянку возвращать прибыль от переработки в Россию. Для нас с вами это, безусловно, плюс - ведь эти деньги пойдут в капитализацию акций российских нефтяных компаний.
👉Покупка акций российских нефтяников сегодня - это чрезвычайно выгодное вложение денег. Лично я активно закупаю Роснефть, которая владеет большим количеством перерабатывающих заводов за рубежом. Такие подарки на фондовом рынке бывают нечасто, но большинство инвесторов, как всегда, пройдет мимо. Ведь они привыкли покупать бумаги на пике цены, когда на рынке царит позитив, а про перспективность покупки акций говорят даже бабушки в метро.
39K
7 месяцев назад
💰Доллар уверенным шагом идет на 80. За последний месяц курс уже вырос более чем на 10% и, похоже, не собирается останавливаться.
Какой курс доллара в России ждать в ближайшем будущем? Какие факторы на него влияют и какие существуют сценарии развития событий? Пора ли уже покупать доллары или лучше еще подождать?
Ответил на эти вопросы в новом видео https://youtu.be/1rW5TYp8qlM
👉Остались вопросы? Задавайте в комментариях на YouTube.
38K
7 месяцев назад
📈Позитивный прогноз по акциям "Белуга групп" реализовался раньше срока.
В конце января я делал для вас разбор этой компании, а также докупал акции BELU в свой портфель по 2811 руб. В этом суть моего канала - я честно и открыто делюсь с вами всеми сделками, обозначаю целевые цены и даю аналитику по компаниям.
Мой целевой ориентир по акциям BELU на конец января был 3500-4000 руб. за акцию - я писал об этом на канале. Ожидал увидеть эти цены к концу текущего года.
За последние 2 недели в акциях BELU прошел сильный рост - связываю его с ожиданиями сильного отчета и хороших дивидендов. В итоге котировки взлетели более чем на 20% за короткий период и практически достигли нижнего порога моей целевой цены.
👉Вчера я продал все акции "Белуга групп" из своего портфеля по 3470 руб. и зафиксировал хорошую прибыль всего за полтора месяца. По-прежнему считаю компанию перспективной, но ожидаю определенной коррекции после сильного роста. Буду подбирать акции после коррекции.
36K
7 месяцев назад
‼Какие компании заплатят одноразовый налог в бюджет в 2023-м году.
Все уже слышали про российский windfall tax (или добровольный взнос😂), которым будут затыкать дыру в бюджете? Уже определено, что его база будет рассчитываться как 5% от превышения чистой прибыли компании за 22-21 годы над чистой прибылью за 19-20 годы. Под этот налог попадает весь крупный бизнес с доналоговой прибылью свыше 1 млрд. рублей, кроме угольщиков и нефтяников.
Важно понимать, какие именно компании заплатят самые крупные суммы этого "добровольного взноса" (😂 извините, не могу удержаться от смеха, когда читаю это название).
Я сделал расчеты по суммам прибыли, они все есть в открытом доступе, кроме цифр за 22-й год, поэтому по нему брал расчетные показатели. Итак, вот список компаний, которые от этого налога пострадают больше всего:
✅Металлурги - Северсталь, НЛМК и Норникель по моим расчетам заплатят около 15-20 млрд. руб. каждый. Также придется раскошелиться ММК и Полюсу, но суммы будут меньше - порядка 6-7 млрд. руб. У Русала получается примерно 3 млрд. Полиметалл, скорее всего, платить не будет - у него нет роста прибыли.
✅Химпроизводство - Фосагро влетит примерно на 10 млрд., Акрону тоже придется заплатить, но поменьше - 3-4 млрд. руб.
✅Ритейл выставят примерно на 2 млрд. руб. для каждой компании из крупных сетевиков - говорим про X5 Group и Магнит. У Ленты если и будет налог, то копейки - прирост прибыли практически нулевой.
✅У банков ситуация складывается по-разному. Сбер и ВТБ, судя по всему, под налог не попадают. А вот Тинькофф заплатит около 1 млрд.
✅Также рисуется налог свыше 1 млрд. руб. у МТС, Русагро, Алросы, Самолета, Мосбиржи. Остальные или не будут платить вообще, или суммы по моим расчетам будут незначительные.
36K
6 месяцев назад
🚢Продолжаем разбираться, что на самом деле происходит с экспортом российской нефти.
По итогам прошлого поста на эту тему в комментариях развернулась нешуточная дискуссия. Насколько я вижу, среди подписчиков есть 2 лидирующих точки зрения.
1️⃣Российские компании формально продают свою нефть за границу существенно ниже ценового потолка, установленного санкциями. Но на деле они вполне успешно обходят эти ограничения через "серые" поставки и перераспределение маржи из добычи в переработку. Как итог - российская нефтянка чувствует себя отлично и дает возможность хорошо заработать инвесторам в акции на горизонте 1-2 лет. Этой точки зрения придерживаюсь и я.
2️⃣Санкции поставили российскую нефтянку на колени, денег там нет, все очень плохо, отрасль разваливается и деградирует, вынуждена продавать свою продукцию за копейки. Еще чуть-чуть - и Роснефть вместе с Лукойлом начнут отдавать нефть по себестоимости или в обмен на пластиковые бусы.
На этом канале я всегда пропагандирую вдумчивый аналитический подход, а не бездумное следование чужим рекомендациям. Именно поэтому я предлагаю вам самостоятельно ознакомиться с подробнейшей исследовательской работой от группы независимых экспертов, которая называется "Оценка влияния международных санкций на экспорт российской нефти". Краткое резюме по этому исследованию дает ресурс BusinessInsider. Я дам вам здесь ключевые поинты, которые вы можете самостоятельно найти в исследовании:
📍Российская сырая нефть после введения ценового потолка в размере $60 за баррель реально продается по средней цене на уровне $74 за баррель.
📍Приблизительно 50% российской нефти сейчас поставляется на экспорт с помощью так называемого "теневого флота" танкеров. Эти поставки никак не контролируются ЕС и США, цена этих поставок не учитывается в официальной статистике.
📍Выручка российских компаний из нефтяного сектора остается на рекордных уровнях в 2023-м году. Да, она несколько снизилась по сравнению с 2022-м годом, но эти компании, буквально, по-прежнему "купаются в деньгах".
Особая ценность этого исследования в том, кто его проводил: это группа независимых финансовых исследователей из разных стран. Их невозможно заподозрить в каких-то симпатиях к российской нефтянке и в желании показать ситуацию в их бизнесе лучше, чем она есть на самом деле. Скорее наоборот - они вскрыли только часть цифр, а на деле выручка и прибыль российских нефтяных компаний может быть еще выше.
👉Каждый делает выводы сам и принимает инвестиционные решения тоже сам. Кто-то не читает ничего, кроме желтых новостных заголовков, которые формируют точку зрения "все пропало". Кто-то работает с источниками, смотрит на цифры и анализирует заявления отраслевых экспертов. Лично я держу российскую нефтянку в портфеле и продолжаю ее докупать, так как считаю текущие цены очень вкусными, а перспективу роста на горизонте 1-2 лет - весьма привлекательной для инвестиций.